در بازارهای مالی نظیر فارکس، بورس، ارزهای دیجیتال و سایر بازارها مفهوم اسپرد یکی از عناصر کلیدی است که برای معامله‌گران بسیار مهم است. اسپرد به تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش یک دارایی اشاره دارد و به عنوان هزینه معاملاتی عمل می‌کند. در این مقاله، ما به بررسی مفهوم اسپرد و چگونگی محاسبه آن در بازارهای مالی می‌پردازیم.

اسپرد چیست؟

پیش از ورود به بازار فارکس پیشنهاد می‌کنیم که با اصطلاحات این محیط تجاری آشنا شوید. یکی از همین اصطلاحات “اسپرد” نام دارد. اسپرد (spread) به تفاوت قیمت بین دو ارز خارجی اشاره دارد. این تفاوت معمولاً به عنوان یک درصد از قیمت دارایی مشخص می‌شود و نشان‌دهنده اختلاف بین قیمت خرید و قیمت فروش آن است.

اسپرد می‌تواند به عنوان یک شاخص برای نشان دادن تغییرات در بازار مالی یا به عنوان یک روش برای اندازه‌گیری ریسک مورد استفاده قرار گیرد. افزایش اسپرد معمولاً به معنای افزایش عدم استحکام در بازار بوده و ممکن است به معنای افزایش ترس و نگرانی مشتریان باشد. به عبارت دیگر، افزایش اسپرد نشان‌دهنده تلاطم و هرج و مرج در بازار مالی است.

معمولاً اسپرد در بازارهای مالی به عنوان یک معیار برای اندازه‌گیری ریسک و تغییرات قیمت‌ها استفاده می‌شود و می‌تواند به عنوان یک ابزار مهم برای تصمیم‌گیری در معاملات مالی و سرمایه‌گذاری نیز استفاده شود.

اسپرد چگونه عمل می‌کند؟

در واقعیت، اسپرد نشان‌دهنده تعداد واحدهای پولی (یا نقدی) است که باید به عنوان هزینه اضافی برای خرید یا فروش یک دارایی پرداخت کنید. برای درک بهتر چگونگی عملکرد اسپرد، این مفهوم را با مثالی ساده توضیح می‌دهیم:

فرض کنید دارایی X دارای دو قیمت است:

• قیمت خرید یا درخواستی (ask): 100 واحد پول
• قیمت فروش پیشنهادی (Bid): 105 واحد پول

حالا اسپرد برای دارایی X برابر با 5 واحد پول است. یعنی اگر شما بخواهید دارایی X را بفروشید، شما فقط 100 واحد پول دریافت می‌کنید، اما اگر می‌خواهید آن را بخرید، باید 105 واحد پول پرداخت کنید. اختلاف 5 واحد پولی که بین این دو قیمت وجود دارد، اسپرد نام دارد.

اسپرد نمایانگر هزینه تجارت میان خریدار و فروشنده است و به عنوان سود برای کسب‌وکارهای مالی (مانند بورس و کارگزاران) عمل می‌کند. این هزینه به طور معمول به عنوان یک سود مرسوم برای خدمات و سفارشات معاملاتی ارائه می‌شود. افزایش اسپرد ممکن است نشان‌دهنده عدم استحکام در بازار یا تغییرات در عرضه و تقاضا باشد.

انواع اسپرد

اسپرد (spread) در بازارهای مالی می‌تواند به دو صورت ثابت و متغیر در نظر گرفته شود. این دو نوع اسپرد به تفاوت در نحوه محاسبه و تغییرات در طول زمان ارتباط دارند.

اسپرد ثابت (Fixed Spread):

• اسپرد ثابت به معنای این است که تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک دارایی مالی برای یک طیف مشخص از زمان ثابت است. این به این معناست که اسپرد برای یک دارایی خاص در طول زمان تغییر نمی‌کند و به صورت ثابت تعیین شده است.
• اسپرد ثابت معمولاً در معاملات بازارهای مالی معین، مانند فارکس (بازار ارز)، ارائه می‌شود. این نوع اسپرد ممکن است به عنوان یک ابزار کمکی برای پیش‌بینی هزینه‌های معاملاتی مورد استفاده قرار گیرد.

اسپرد متغیر (Variable Spread):

• اسپرد شناور چیست: اسپرد شناور به معنای این است که تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک دارایی مالی در طول زمان متغیر است و ممکن است تغییر کند. اسپرد متغیر معمولا تحت تاثیر اخبار اقتصادی از جمله نرخ بهره، نقشه‌های خرید و فروش بازار، و شرایط اقتصادی تغییر می‌کند.
• اسپرد متغیر معمولاً در بازارهای پویا و پیچیده‌تر، مانند بازار اوراق بهادار و بازار معاملات آتی، ارائه می‌شود. این نوع اسپرد به معامله‌گران اجازه می‌دهد که به تغییرات فوری در بازار واکنش نشان دهند و از فرصت‌های مختلف بهره‌مند شوند.

مهمترین تفاوت بین اسپرد ثابت و متغیر این است که در اسپرد ثابت، معامله‌گر می‌تواند به راحتی هزینه معاملاتی را پیش‌بینی کند، در حالی که در اسپرد متغیر، معامله‌گر باید خود را با تغییرات احتمالی آن آماده کند. انتخاب بین این دو نوع اسپرد به استراتژی معاملاتی و نیازهای معامله‌گر بستگی دارد.

نحوه محاسبه اسپرد در فارکس

محاسبه اسپرد در فارکس بسیار ساده است. اسپرد برای هر جفت ارز به صورت نقطه (pips) محاسبه می‌شود.

فرمول محاسبه اسپرد در فارکس به شرح زیر است:

• اسپرد = نرخ ارز باعث (قیمت خرید) – نرخ ارز پیشنهاد (قیمت فروش)

برای مثال، فرض کنید که برای جفت ارز EUR/USD نرخ درخواست (Ask) 1.1200 و نرخ پیشنهاد (Bid) 1.1195 باشد. در این صورت:

• اسپرد = 1.1200 – 1.1195 = 5 نقطه

توجه داشته باشید که اسپرد ممکن است در هر زمان تغییر کند و برای هر جفت ارز مقدار مختلفی به همراه داشته باشد. این تغییرات معمولاً به تغییرات در بازار فارکس و شرایط اقتصادی و سیاسی جهانی بستگی دارد.

معمولاً اسپرد در واحدهای پیپس (pips) اعلام می‌شود. برای معامله‌گران فارکس، محاسبه اسپرد به عنوان یک فاکتور مهم در انتخاب جفت‌ ارزها و تصمیم‌گیری در معاملات مالی به شمار می‌آید. اسپرد کمتر به معنای هزینه کمتر برای معاملات و اسپرد بیشتر به معنای هزینه بیشتر برای معاملات است.

به یاد داشته باشید که در مسیر معامله‌گری در بازارهای مالی حتما تقویم اقتصادی فارکس را دنبال کنید تا از رویدادهای تاثیرگذار مطلع شوید.

چه چیزی نرخ اسپرد را تحت تاثیر قرار می‌دهد

نرخ اسپرد در بازار فارکس تحت تأثیر عوامل مختلفی قرار می‌گیرد. این عوامل می‌توانند تغییرات متنوعی در اسپرد ایجاد کنند. در ادامه، برخی از عوامل تاثیرگذار بر نرخ اسپرد را ذکر می‌کنیم:

• شرایط بازار: تغییرات در شرایط بازار می‌تواند نرخ اسپرد را تحت تأثیر قرار دهد. زمانی که بازار فعال و پویا است و تقاضا بیشتر از عرضه است، اسپرد ممکن است کاهش یابد. در مقابل، در بازارهای کم فعالیت و کم حجم، اسپرد ممکن است افزایش یابد.
• اوضاع اقتصادی: وضعیت اقتصادی کشورها می‌تواند تأثیر زیادی بر نرخ اسپرد داشته باشد. عواملی مانند نرخ بهره، تورم، و رشد اقتصادی می‌توانند احتمال بروز تغییرات در اسپرد را افزایش دهند. به عنوان مثال، افزایش نرخ بهره توسط بانک مرکزی می‌تواند باعث افزایش اسپرد شود.
• گزارش‌ها و رویدادهای مهم بین‌المللی: مثلاً خبرها و رویدادهای مرتبط با سیاست، جنبش‌های اجتماعی، رویدادهای طبیعی، و تنش‌های جهانی می‌توانند بازار را تحت تأثیر و اسپرد را تغییر دهند.
• زمان: در طول روز و هفته، نرخ اسپرد ممکن است تغییر کند. به طور عمومی، در زمان‌هایی که بازار فعال‌تر است (به عنوان مثال، زمان‌های همپوشانی بازارهای مختلف)، اسپرد ممکن است کمتر باشد.
• لیکوئیدیتی: نقدینگی به معنای سهولت در خرید و فروش یک جفت ارز است. در بازارهایی که نقدینگی در آن بالا است،  اسپرد معمولاً کمتر است. برعکس این قضیه نیز صادق است.

تغییرات در این عوامل و عوامل دیگر می‌توانند باعث تغییرات در نرخ اسپرد شوند. بنابراین، معامله‌گران فارکس باید این عوامل را در نظر بگیرند و آن‌ها را برای تصمیم‌گیری در مورد معاملاتشان مد نظر داشته باشند.

آیا اسپرد سود یک معامله را تحت تاثیر می‌گذارد؟

بله، اسپرد (spread) تأثیر بسیار مهمی بر سود یک معامله در بازارهای مالی دارد. اسپرد نمایانگر تفاوت بین نرخ خرید و نرخ فروش یک دارایی مالی است و به عنوان یک هزینه اضافی برای معامله‌گر عمل می‌کند. وقتی یک معامله را انجام می‌دهید، ابتدا یک دارایی را با قیمت درخواستی (Ask) می‌خرید و سپس آن را با قیمت پیشنهادی (Bid) می‌فروشید. اسپرد به عنوان تفاوت این دو نرخ محاسبه می‌شود و به عنوان سود کارگزار یا صرافی عمل می‌کند.

بنابراین، افزایش اسپرد منجر به کاهش سود معامله و کاهش اسپرد منجر به افزایش سود معامله می‌شود. معامله‌گران معمولاً تلاش می‌کنند تا اسپرد را کمتر کنند تا به سود بیشتری برسند، اما این امر باید با در نظر گرفتن دیگر عوامل بازار و ریسک‌های مختلف انجام شود.

اسپرد مطلوب در فارکس چقدر است؟

مطلوبیت نرخ اسپرد (spread) در بازار فارکس به معامله‌گران و شرایط معاملاتی آن‌ها بستگی دارد و می‌تواند متغیر باشد. ایده‌آل‌ترین نرخ اسپرد برای یک معامله‌گر ممکن است بستگی به چندین عامل داشته باشد:

• استراتژی معاملاتی
• جفت ارز
• لیکوئیدیتی
• سبک معامله‌گری
• هدف سود

در نهایت، معامله‌گران باید توجه کنند که بالا یا پایین بودن اسپرد تنها یک جنبه از معاملات در بازار فارکس است و باید با در نظر گرفتن دیگر عوامل بازار و ریسک‌های معاملاتی تصمیمات خود را بگیرند. انتخاب جفت‌ ارزها با اسپرد مناسب و متناسب با استراتژی و هدف معامله می‌تواند به بهبود عملکرد معاملات کمک کند.

پرداخت اسپرد کمتر با بروکر ارانته

پرداخت اسپرد کمتر به معنای انتخاب یک بروکر یا کارگزار معاملاتی با اسپرد پایین‌تر است. این اسپرد پایین به معامله‌گران کمک می‌کند تا هزینه معاملاتی خود را کاهش دهند و بیشترین سود را از معاملات حاصل کنند. انتخاب بروکر با اسپرد کمتر ممکن است نیازمند مطالعه و تحقیق دقیق در مورد شرایط و خدمات ارائه شده توسط بروکرها باشد تا معامله‌گر بتواند به بهترین تصمیم برای معاملات خود برسد. ارانته در کنار شماست تا با پرداخت عادلانه‌ترین اسپرد به سوددهی بالایی دست یابید.

آیا امکان لغو اسپرد وجود دارد؟

اسپرد نمی‌تواند به طور مستقیم لغو شود، زیرا این هزینه برای ارائه خدمات معاملاتی و اجرای معاملات توسط کارگزاران ضروری است. اما معامله‌گران می‌توانند توجه داشته باشند که برخی از کارگزاران ممکن است اسپرد متغیر داشته باشند و در بعضی مواقع این اسپرد می‌تواند کاهش یابد. انتخاب کارگزار با اسپرد کمتر و متناسب با نیازهای معامله‌گران می‌تواند به کاهش هزینه‌های معاملاتی کمک کند.

شما می‌توانید با دانلود متاتریدر ۴ یا دانلود متاتریدر ۵ و اعمال برخی اسکریپت‌ها، خیلی راحت سود خود را با احتساب اسپرد معاملات محاسبه کنید. همچنین می‌توانید با استفاده از ماشین حساب فارکس سود و زیان‌های احتمالی معامله مورد نظر را تخمین بزنید.

سخن پایانی

اطلاعات دقیق در مورد اسپرد از اهمیت بالایی برخوردار است، زیرا تأثیر مستقیمی بر روی سود و زیان معاملات ما دارد. با درک نحوه محاسبه اسپرد و تأثیرات آن در معاملات، ما می‌توانیم به بهترین شکل ممکن استراتژی‌های معاملاتی خود را تطابق دهیم و تصمیمات مالی هوشمندانه‌تری بگیریم. از طریق این فرایند، معامله‌گران می‌توانند به بهره‌وری بیشتر و مدیریت بهتر ریسک‌های مالی دست پیدا کنند. اگر هنوز با نحوه انجام معامله در فارکس و افتتاح حساب در آن آشنا نیستید، می‌توانید مقاله آموزشی “چگونه در فارکس حساب باز کنیم” را مطالعه کنید.