تصور کنید بتوانید با سرمایه ۲۰۰ هزار دلاری معامله کنید در حالی که سرمایه شخصی چندانی ندارید. این ایده دیگر یک رؤیا نیست، بلکه با مفهوم «پراپ تریدینگ» ممکن شده است. در دنیای امروز، پراپ تریدینگ (Proprietary Trading) به معامله‌گران ماهر و منضبط این امکان را می‌دهد که مهارت خود را به درآمد دلاری تبدیل کنند، بدون نیاز به سرمایه شخصی قابل توجه. این روش که در میان معامله‌گران حرفه‌ای دنیا محبوب شده، به‌ویژه برای معامله‌گران ایرانی جذابیت دارد زیرا می‌توانند با سرمایه شرکت‌های بین‌المللی معامله کرده و سود کسب کنند، بدون اینکه محدودیت‌های ناشی از کمبود سرمایه یا تحریم‌ها مانعشان شود.

در این مقاله، ابتدا مفهوم پراپ تریدینگ و نحوه کار آن را شرح می‌دهیم. سپس به مزایا و معایب این روش می‌پردازیم و مقایسه‌ای بین معامله با سرمایه شخصی و پراپ تریدینگ ارائه می‌کنیم.

پراپ تریدینگ چیست؟

پراپ تریدینگ (Proprietary Trading) به زبان ساده یعنی معامله با سرمایه یک شرکت به جای سرمایه شخصی. در این روش، شرکت‌های موسوم به پراپ فرمیا کارگزاری‌های تامین سرمایه، به معامله‌گران واجد شرایط اجازه می‌دهند با سرمایه آن شرکت معامله کنند و در سود حاصل شریک شوند. برخلاف روش‌های سنتی که معامله‌گر برای سودآوری باید از سرمایه خود استفاده کند، در پراپ تریدینگ شما پس از طی مراحل ارزیابی (چالش) و اثبات توانایی‌های معاملاتی خود، سرمایه‌ای قابل توجه از شرکت دریافت می‌کنید و معاملات خود را روی آن انجام می‌دهید. قسمت جذاب ماجرا این است که اگر معامله‌های شما سودده باشند، درصد عمده‌ای از سود را به شما می‌دهند (معمولاً بین ۷۰٪ تا ۹۰٪) و مابقی به شرکت می‌رسد.

اصطلاح Proprietary Trading در اصل به معاملاتی اشاره دارد که یک شرکت مالی با سرمایه خود انجام می‌دهد (مثلاً معاملات خود بانک‌ها در بازار). اما امروزه در فضای خرده‌فروشی (Retail)، پراپ تریدینگ به مدل تجاری جدیدی گفته می‌شود که شرکت‌ها با دریافت مبلغی به عنوان هزینه ارزیابی، به معامله‌گران مستقل فرصت می‌دهند سرمایه شرکت را مدیریت کنند.

 به این ترتیب، شما در واقع معامله‌گر شرکت می‌شوید و شرکت به جای حقوق ثابت، سهمی از سود به شما می‌پردازد. برای اطمینان از اینکه فقط معامله‌گران حرفه‌ای و سودآور سرمایه شرکت را در اختیار بگیرند، اغلب این شرکت‌ها یک فرآیند چالش یا آزمون ارزیابی برگزار می‌کنند که در آن باید طی یک یا دو مرحله اهداف سود مشخصی را کسب کنید و همزمان از حد ضرر مجاز (Drawdown) تجاوز نکنید. اگر این آزمون را با موفقیت پشت سر بگذارید، یک حساب معاملاتی تامین‌شده (Funded Account) دریافت می‌کنید.

به عنوان مثال: تصور کنید یک شرکت پراپ تریدینگ به شما یک حساب ۵۰،۰۰۰ دلاری پس از ارزیابی می‌دهد. شما با این حساب معامله می‌کنید و در یک ماه ۵٪ سود (معادل ۲۵۰۰ دلار) به دست می‌آورید. اگر سهم سود شما ۸۰٪ باشد، شما ۲۰۰۰ دلار از این سود را برای خود برمی‌دارید و ۵۰۰ دلار به شرکت می‌رسد. در حالی که اگر با سرمایه شخصی مثلاً ۱۰۰۰ دلار معامله می‌کردید، کسب چنین سود دلاری بالایی بسیار دشوار بود. این تفاوت چشمگیر نشان می‌دهد چرا پراپ تریدینگ انقلابی در مسیر معامله‌گران ایجاد کرده است.

مزایای پراپ تریدینگ

پراپ تریدینگ به دلایل متعددی میان معامله‌گران پرطرفدار شده است. برخی از مهم‌ترین مزایای آن عبارت‌اند از:

• دسترسی به سرمایه کلان: مهم‌ترین مزیت پراپ تریدینگ، دسترسی به حساب‌های بزرگ (ده‌ها تا صدها هزار دلار) بدون نیاز به سرمایه‌گذاری شخصی است. این به شما امکان می‌دهد پوزیشن‌های بزرگ‌تر باز کنید و سودهای دلاری قابل توجهی کسب کنید، چیزی که با سرمایه کوچک شخصی میسر نیست.
• ریسک محدود برای معامله‌گر: در پراپ تریدینگ، شما بابت ضررهای حساب مسئول نیستید (زیان از سرمایه شرکت کسر می‌شود)، بلکه تنها ریسکی که متحمل می‌شوید هزینه اولیه چالش و زمان و تلاش شماست. به عبارت دیگر، اگر نتوانید آزمون را بگذرانید یا در حساب فاند شده ضرر کنید، بیش از هزینه ثبت‌نام ضرر مالی نمی‌کنید. این ویژگی به معامله‌گران امکان می‌دهد بدون ترس از دست دادن کل سرمایه زندگی‌شان معامله کنند.
• سهم بالای سود برای تریدر: همان‌طور که اشاره شد، معمولاً بین ۷۰٪ تا ۹۰٪ سود معاملات نصیب معامله‌گر می‌شود. بسیاری از شرکت‌ها به مرور و با عملکرد مستمر معامله‌گر، درصد سود وی را به سقف ۸۵٪ یا ۹۰٪ می‌رسانند. برای نمونه، NextGen Funding حداکثر ۹۰٪ از سود را به معامله‌گر می‌دهد که یکی از بالاترین درصدها در صنعت است.
• بهبود انضباط و مهارت‌های معاملاتی: داشتن محدودیت‌هایی مانند حداکثر ضرر روزانه و کلی باعث می‌شود معامله‌گران انضباط بیشتری در استراتژی و مدیریت ریسک خود پیدا کنند. بسیاری از تریدرها گزارش می‌کنند که حتی در معاملات شخصی‌شان پس از تجربه پراپ تریدینگ، عملکرد بهتری داشته‌اند چون یاد گرفته‌اند تحت قوانین مشخص و با کنترل احساسات معامله کنند.
• **امکان آزمون استراتژی بدون ریسک زیاد: دوره ارزیابی پراپ تریدینگ در واقع نوعی آزمون عملکرد است. حتی اگر در نهایت چالش را پاس نکنید، با پرداخت هزینه‌ای نسبتاً کوچک (مثلاً ۵۰ تا چندصد دلار بسته به اندازه حساب)، استراتژی خود را در شرایط واقعی بازار آزمایش کرده‌اید و نقاط ضعف و قوت آن را می‌فهمید. این بسیار کم‌هزینه‌تر از آن است که با سرمایه واقعی خود همان مقدار را در بازار از دست بدهید.
• درآمد دلاری برای معامله‌گران ایرانی: برای تریدرهای ایرانی، پراپ تریدینگ یک فرصت ویژه برای کسب درآمد دلاری است. با توجه به اختلاف نرخ ارز، حتی چند هزار دلار سود ماهانه می‌تواند به درآمد قابل توجه به ریال تبدیل شود. این روش به افراد توانمند اجازه می‌دهد از داخل ایران و بدون نیاز به مهاجرت یا سرمایه‌گذاری خارجی، به بازارهای جهانی متصل شده و درآمد ارزی داشته باشند.

معایب و ریسک‌های پراپ تریدینگ

در کنار مزایا، پراپ تریدینگ چالش‌ها و ریسک‌های خود را نیز دارد که باید به آن‌ها توجه کرد:

• عبور از آزمون‌های دشوار: شرکت‌های پراپ تریدینگ عمداً شرایط چالش‌برانگیزی تعیین می‌کنند تا فقط بهترین‌ها موفق شوند. اهداف سود معین در کنار محدودیت ضرر موجب می‌شود درصد قابل توجهی از شرکت‌کنندگان نتوانند مرحله ارزیابی را کامل کنند. واقعیت این است که نرخ موفقیت در چالش‌ها پایین است (بسیاری تخمین می‌زنند زیر ۱۰٪)، بنابراین باید برای احتمال شکست در دفعه‌های اول آماده باشید. هر شکست به معنی از دست رفتن هزینه چالش است و نیاز به تلاش و هزینه مجدد دارد.
• قوانین سخت‌گیرانه معاملاتی: علاوه بر محدودیت حداکثر ضرر روزانه و کلی، برخی شرکت‌ها قوانین دیگری مثل ممنوعیت معامله هنگام اخبار مهم یا اجبار به بستن معاملات در آخر هفته دارند. این قوانین ممکن است آزادی عمل شما را کاهش دهد و اگر ناخواسته نقض شوند، حتی با وجود سود، منجر به اخراج شما از برنامه شوند. البته هر شرکت قوانین متفاوتی دارد؛ برای مثال NextGen Funding معامله در زمان اخبار را در مدل استاندارد مجاز دانسته اما در چالش‌های Ace و Rapid، معامله در حوالی اعلام اخبار مهم ممنوع است. آشنایی دقیق با قوانین هر شرکت و پایبندی به آنها برای موفقیت الزامی است.
• تقسیم سود و درآمد متغیر: در حالی که درصد عمده سود به معامله‌گر می‌رسد، نباید فراموش کرد که شما ۱۰۰٪ سود را دریافت نمی‌کنید. اگر استراتژی بسیار پرسودی داشته باشید، در حساب شخصی تمام سود متعلق به شما بود، اما در پراپ تریدینگ سهمی از آن را به شرکت می‌دهید. به علاوه، درآمد شما متغیر و نامطمئن است؛ ممکن است یک ماه عملکرد عالی داشته و سود خوبی برداشت کنید و ماه دیگر به علت شرایط بازار یا عدم موفقیت، درآمدی کسب نکنید. بنابراین اتکا به پراپ تریدینگ به عنوان تنها منبع درآمد نیازمند پس‌انداز و مدیریت مالی است تا در دوره‌های افت، دچار مشکل نشوید.
• فشار روانی و استرس: معامله با سرمایه بزرگ و دانستن اینکه کوچک‌ترین خطا می‌تواند به از دست رفتن حساب (یا رد شدن در چالش) منجر شود، استرس‌زا است. برخی تریدرها تحت فشار قوانین دچار اشتباهاتی می‌شوند که در حالت عادی شاید مرتکب نمی‌شدند. برای مثال، نزدیک شدن به حد ضرر روزانه یا تلاش برای رسیدن به هدف سود در زمان محدود، می‌تواند منجر به تصمیمات هیجانی شود. مدیریت استرس و حفظ آرامش در این معاملات اهمیت بالایی دارد.
• ریسک اعتبار شرکت پراپ: همه شرکت‌های پراپ تریدینگ معتبر نیستند. با رشد محبوبیت این حوزه، متاسفانه برخی شرکت‌های ناسالم یا کلاهبرداری نیز ظهور کرده‌اند که ممکن است پس از دریافت هزینه، خدمات درستی ارائه ندهند یا سود شما را پرداخت نکنند. برای کاهش این ریسک، شرکتی را انتخاب کنید که سابقه و اعتبار خوبی دارد.

فرآیند و مراحل پراپ تریدینگ چگونه است؟

حال که با کلیت پراپ تریدینگ آشنا شدیم، بیایید قدم‌به‌قدم ببینیم روند کار یک شرکت پراپ چگونه است. هر شرکت ممکن است جزئیات متفاوتی داشته باشد، اما معمولاً مراحل اصلی به صورت زیر است:

۱. انتخاب شرکت پراپ و طرح مورد نظر: ابتدا باید یک شرکت پراپ تریدینگ مناسب پیدا کنید که به کشور شما خدمات دهد و شرایطش با نیازهای شما همخوانی داشته باشد. سپس از میان طرح‌ها و اندازه‌ حساب‌های ارائه‌شده، یکی را انتخاب می‌کنید. برای مثال، انتخاب می‌کنید که یک حساب ۵۰هزار دلاری بگیرید یا ۱۰۰هزار دلاری و اینکه طرح یک‌مرحله‌ای باشد یا دو‌مرحله‌ای (بعضی شرکت‌ها هر دو نوع را دارند).

۲. ثبت‌نام و پرداخت هزینه چالش: در این مرحله در وب‌سایت شرکت ثبت‌نام کرده و هزینه‌ی چالش را می‌پردازید. این هزینه بسته به اندازه حساب متفاوت است و در واقع قیمت خرید فرصت ارزیابی است. (مثلاً ممکن است برای حساب ۵۰k حدود ۳۰۰ تا ۵۰۰ دلار هزینه باشد). پس از پرداخت، حساب آزمایشی (دمو) مخصوص شما ایجاد می‌شود که همان موجودی انتخابی (مثلاً ۵۰,۰۰۰ دلار) را دارد.

۳. مرحله اول ارزیابی (Challenge): اکنون شما باید در حساب دمو معامله کنید و هدف سود مرحله اول را در چارچوب قوانین به دست آورید. برای نمونه، شرکت ممکن است بگوید “در مرحله اول ۳۰ روز فرصت دارید که ۱۰٪ سود کنید بدون اینکه بیش از ۵٪ در یک روز و ۱۰٪ در کل ضرر کنید.” در مورد NextGen Funding، مرحله اول هدف ۱۰٪ سود دارد اما نکته مثبت این است که هیچ محدودیت زمانی وجود ندارد؛ یعنی شما با هر سرعتی که راحتید به این هدف برسید. طی این مدت باید همه قوانین (مثل حد ضرر روزانه، معامله نکردن روی نمادهای ممنوعه و…) را رعایت کنید. اگر در مرحله اول به هدف سود برسید و قوانین را نقض نکنید، به مرحله دوم می‌روید.

۴. مرحله دوم ارزیابی (Verification): این مرحله برای تایید استمرار و مدیریت ریسک شماست. معمولاً هدف سود مرحله دوم کمتر است (مثلاً ۵٪) و شرایط ضرر همانند مرحله اول یا آسان‌تر است. در بسیاری از شرکت‌ها، مدت زمان بیشتری هم برای این مرحله در نظر می‌گیرند. به عنوان مثال، در NextGen Funding هدف مرحله دوم ۵٪ سود با همان حدود ضرر مرحله اول است. برخی شرکت‌ها ۶۰ روز برای این مرحله زمان می‌دهند؛ در NextGen باز هم محدودیت زمانی وجود ندارد و با آرامش می‌توانید سود ۵٪ را کسب کنید. در صورتی که مرحله دوم را نیز با موفقیت طی کنید، زمان دریافت حساب اصلی است.

۵. دریافت حساب فاند شده (Funded Account): پس از قبولی در ارزیابی‌ها، شما رسماً یک معامله‌گر شرکت می‌شوید. شرکت یک حساب real در اختیار شما می‌گذارد که موجودی آن معادل همان اندازه حساب انتخابی شماست (۵۰هزار، ۱۰۰هزار یا… دلار). شما با این حساب دمو معامله می‌کنید اما سود به دست آمده واقعی است و طبق درصد توافق‌شده به شما پرداخت می‌شود. حساب واقعی از نظر شرایط معاملاتی شبیه حساب دمو ارزیابی است، با این تفاوت که اکنون می‌توانید سود کسب‌شده را دوره‌ای برداشت کنید.

۶. کسب سود و برداشت درآمد: عملکرد شما در حساب فاند شده تعیین‌کننده درآمدتان است. هر شرکت در بازه‌های معینی سود را پرداخت می‌کند؛ اکثر شرکت‌ها ماهانه یک بار تسویه سود دارند، برخی هر دو هفته یک‌بار. سود شما محاسبه شده و درصد متعلق به شما قابل برداشت می‌شود. روش‌های پرداخت ممکن است متنوع باشد (انتقال بانکی، حواله‌های آنلاین، رمزارزها و …). برای معامله‌گران ایرانی معمولاً واریز و برداشت از طریق تتر (USDT) یا وبمانی گزینه مناسبی است، چون محدودیت‌های بانکی بین‌المللی وجود دارد. به عنوان نمونه، اگر شما حساب ۵۰هزار دلاری داشته باشید و این ماه ۵٪ سود کرده باشید (۲۵۰۰ دلار)، و درصد سود شما ۸۰٪ باشد، معادل ۲۰۰۰ دلار برای شما قابل برداشت خواهد بود. شرکت‌ها معمولاً هیچ ادعایی روی اصل موجودی حساب (۵۰هزار) ندارند چون آن پول واقعی نیست، بلکه معیاری برای حجم معاملات شماست. هر زمان بخواهید می‌توانید درخواست برداشت سود بدهید و البته باید دقت کنید که قوانین ادامه یابد؛ یعنی حتی در حساب فاند شده نیز اگر بیش از حد مجاز ضرر کنید، ممکن است حساب شما لغو شود.

۷. ادامه معامله و طرح‌های تشویقی: پس از دریافت حساب اصلی، هدف این است که سود مستمر کسب کنید. برخی شرکت‌ها برای معامله‌گران موفق طرح‌های تشویقی دارند؛ مثل افزایش سرمایه حساب در طول زمان (Scaling Plan). برای مثال، اگر چند ماه پیاپی سود کنید، ممکن است شرکت موجودی حساب شما را ۲۵٪ یا 50% افزایش دهد. NextGen Funding یک طرح ارتقاء حساب دارد که در آن می‌توانید با هر ۴ ماه سودآوری مستمر (حداقل ۱۰٪ در مجموع چهار ماه)، موجودی حساب را افزایش دهید و این روند تا سقف ۱ میلیون دلار ادامه پیدا می‌کند. به علاوه، پس از چند دوره سودآوری، معمولاً سهم سود شما را به ۹۰٪ افزایش می‌دهند که بیشترین سهم ممکن است.

در نمودار زیر خلاصه‌ای از تفاوت‌های معامله با حساب شخصی و پراپ تریدینگ آمده است:

مقایسه پراپ تریدینگ با معامله با سرمایه شخصی

یکی از پرسش‌های رایج این است که «معامله با حساب پراپ چه تفاوتی با معامله در حساب شخصی خودم دارد؟». جدول زیر برخی از تفاوت‌های کلیدی این دو حالت را نشان می‌دهد:

موضوع	معامله با سرمایه شخصی	معامله در قالب پراپ تریدینگ
سرمایه اولیه مورد نیاز	بسته به اهداف معامله‌گر، برای کسب سود قابل توجه باید سرمایه نسبتاً زیادی داشته باشید (هزاران تا ده‌ها هزار دلار).	سرمایه شخصی زیادی نیاز نیست؛ با پرداخت هزینه‌ای کوچک، به سرمایه شرکت (تا صدها هزار دلار) دسترسی می‌یابید.
ریسک ضرر	تمام ضرر و زیان معاملات مستقیماً بر عهده شما است و می‌تواند سرمایه شخصی‌تان را نابود کند.	ریسک ضرر شخصی محدود به هزینه چالش است. در صورت ضرر، پولی از شما مطالبه نمی‌شود؛ صرفاً حساب شما مسدود می‌شود.
سود قابل کسب	سود به میزان سرمایه شما محدود است. با سرمایه اندک، حتی درصدهای سود بالا نیز مبلغ دلاری کمی خواهد بود.	امکان کسب سود دلاری بالا با سرمایه شرکت. هرچند تقسیم سود وجود دارد، اما به دلیل بزرگی حساب، مبلغ سودتان می‌تواند بسیار بیشتر باشد.
تقسیم سود	صددرصد سود برای شماست (پس از کسر کارمزدهای بروکر).	بین 70٪ تا 90٪ سود به شما می‌رسد و مابقی سهم شرکت است. (در NextGen تا 90٪ به معامله‌گر داده می‌شود.)
آزادی عمل و قوانین	شما کاملاً مختارید هرچقدر و هرطور معامله کنید؛ هیچ حدی جز موجودی حساب و قوانین بازار ندارید. اگر حساب را کال مارجین کنید، کل سرمایه‌تان از بین می‌رود.	باید از قوانین شرکت تبعیت کنید (حداکثر ضرر روزانه/کلی، محدودیت‌های دیگر). آزادی کمتری نسبت به حساب شخصی دارید، اما این قوانین برای مدیریت ریسک شما وضع شده‌اند.
فشار روانی	ممکن است استرس از دست رفتن سرمایه خود را داشته باشید. با این حال آزادی بیشتر ممکن است استرس قوانین را کاهش دهد.	استرس رعایت قوانین و قبولی در چالش وجود دارد. از سوی دیگر، چون پول واقعی خودتان درگیر نیست، از نظر ترس ازدست‌رفتن دارایی شخصی آسوده‌ترید.
دسترسی به بازارها	بسته به بروکر خود می‌توانید به بازارهای مختلف دسترسی داشته باشید. محدودیتی جز موجودی و اهرم خودتان ندارید.	اغلب پراپ فرم‌ها دسترسی به طیف گسترده‌ای از بازارها (فارکس، شاخص‌ها، کالاها و حتی رمز ارزها) را می‌دهند. اما ممکن است برخی نمادها یا استراتژی‌ها (مثلاً آربیتراژ، هجینگ در دو حساب) ممنوع باشد.

به طور خلاصه، پراپ تریدینگ اهرم (Leverage) موقعیتی شما را بالا می‌برد: با پول دیگران معامله می‌کنید و بخش اعظم سود را برمی‌دارید، در حالی که ریسک مالی شما به شدت کنترل شده است. در مقابل باید توانایی خود را اثبات کنید و تحت مقررات تعیین‌شده معامله نمایید.

شرکت NextGen Funding و مدل‌های پراپ تریدینگ آن

همان‌طور که اشاره شد، انتخاب یک شرکت پراپ تریدینگ معتبر بسیار مهم است. در این بخش ما به عنوان مثال، شرکت NextGen Funding را معرفی می‌کنیم که برای معامله‌گران ایرانی نیز گزینه جذابی است. NextGen Funding

ویژگی‌های شاخص NextGen Funding: این شرکت ترکیبی از شرایط جذاب را ارائه می‌دهد که برخی از آن‌ها را در کمتر جایی با هم خواهید دید:

• حساب‌های تا ۲۰۰٬۰۰۰ دلار با سود معامله‌گر تا ۹۰٪: شما می‌توانید حساب‌هایی از ${5k} تا ${200k} انتخاب کنید و در نهایت تا ۹۰ درصد سود حاصل را دریافت کنید. پرداخت ۹۰٪ سود به معامله‌گر از بالاترین نرخ‌های صنعت محسوب می‌شود.
• عدم محدودیت زمانی برای مراحل ارزیابی: بر خلاف بسیاری از شرکت‌ها که معامله‌گر را موظف می‌کنند در ۳۰ روز یا ۶۰ روز اهداف را بزند، NextGen هیچ محدودیت زمانی در چالش‌های خود ندارد. این یعنی شما با سرعت خودتان می‌توانید به اهداف برسید؛ یک محیط بدون استرس زمانی که به موفقیت معامله‌گران کمک می‌کند.
• Drawdown بر اساس بالانس اولیه (Balance-Based): حد ضرر کل (Max Drawdown) در حساب‌های NextGen به صورت یک مقدار ثابت از موجودی اولیه تعیین می‌شود. برای مثال در حساب $100k با حدضرر ۱۰٪، اگر موجودی شما به $90k برسد چالش خاتمه می‌یابد. این سطح ضرر پس از کسب سود افزایش نمی‌یابد (Trailing نیست). چنین ساختاری برای اجرای استراتژی‌های بلندمدت مناسب‌تر است و اجازه می‌دهد حتی پس از کسب سود، افت موقت حساب باعث ناکامی شما نشود.
• اهرم معاملاتی بالا: حساب‌های NextGen دارای لوریج تا ۱:۱۰۰ هستند که به شما امکان می‌دهد با آزادی عمل در حجم معامله کنید (البته پیشنهاد می‌شود همواره مدیریت ریسک را رعایت کنید و از حداکثر اهرم استفاده بی‌محابا نکنید). اهرم مناسب باعث می‌شود استراتژی‌های مختلف (اسکالپ، سوئینگ و …) قابل اجرا باشند.
• اسپرد ناچیز و کمیسیون پایین: NextGen از حساب‌های اسپرد خام (Raw Spread) بهره می‌برد که اسپرد جفت‌ارزها را به نزدیک صفر می‌رساند. تنها $3 کمیسیون به ازای هر لات برای معاملات فارکس و طلا دریافت می‌شود که بسیار پایین و رقابتی است. این شرایط به معامله‌گر اجازه می‌دهد هزینه‌های معاملاتی کمتری بپردازد و استراتژی‌هایی مثل اسکالپ که حساس به کارمزد هستند را به کار گیرد.
• امکان معامله با اکسپرت و نگه داشتن پوزیشن‌ها: در NextGen استفاده از ربات‌های معامله‌گر (Expert Advisor) آزاد است، به شرط آنکه از روش‌های ممنوعه (مثل آربیتراژ تاخیری) استفاده نکنند. همچنین نگه‌داشتن معاملات در طول شب و آخر هفته بلامانع است، بنابراین می‌توانید استراتژی‌های بلندمدت یا سوئینگ داشته باشید. تنها محدودیت مربوط به خبرهای مهم است که طبق قوانین این شرکت، در چالش استاندارد مشکلی ندارد ولی در حساب‌های Ace و Rapid نباید ۲ دقیقه قبل و بعد از اخبار خیلی مهم معامله باز کنید.
• پلتفرم‌های معاملاتی متنوع: شما می‌توانید با NextGen بر روی متاتریدر ۴، متاتریدر ۵ و حتی cTrader معامله کنید. این تنوع پلتفرم دست شما را باز می‌گذارد تا بر روی پلتفرمی که راحت‌ترید فعالیت کنید و از ابزارهای تحلیلی مورد علاقه‌تان بهره ببرید.
• ساختار هزینه شفاف و پشتیبانی: NextGen ساختار کارمزد ساده‌ای دارد (یک پرداخت اولیه برای چالش، بدون هزینه ماهانه پنهان). همچنین تیم پشتیبانی آن پاسخگو و حرفه‌ای گزارش شده است. وجود راهنمای فارسی (وبسایت NextGen بخش فارسی هم دارد) و عدم موانع برای ثبت‌نام ایرانیان، مزیت دیگری است که این شرکت را برای کاربران ایرانی در دسترس می‌سازد.

اکنون که با کلیت مزایا آشنا شدیم، نگاهی به طرح‌ها یا مدل‌های حساب در NextGen Funding می‌اندازیم. این شرکت سه مدل چالش ارائه می‌کند که هر معامله‌گر بر اساس سبک و ترجیحات خود می‌تواند یکی را انتخاب کند:

چالش استاندارد (Standard Challenge)

این مدل یک ارزیابی دو مرحله‌ای کلاسیک و جامع است که برای معامله‌گرانی طراحی شده که به دنبال شرایط متعادل و انعطاف‌پذیری زمانی هستند. در چالش استاندارد، شما باید در فاز اول ۱۰٪ سود و در فاز دوم ۵٪ سود کسب کنید و همزمان قوانین را رعایت نمایید. حداکثر ضرر کلی ۱۰٪ موجودی و حداکثر ضرر روزانه ۵٪ تعیین شده است. حداقل ۳ روز معاملاتی در هر فاز لازم است (برای جلوگیری از نتایج تصادفی بسیار کوتاه‌مدت). مزیت بزرگ این طرح، همان‌طور که گفته شد نامحدود بودن تعداد روزهای معاملاتی برای رسیدن به اهداف است – هیچ ضرب‌الاجلی وجود ندارد. بنابراین اگر رویکرد محافظه‌کارانه‌تری دارید و می‌خواهید بدون عجله هدف را بزنید، این مدل ایده‌آل است. اهرم حساب تا ۱:۱۰۰ و تقسیم سود پس از موفقیت تا ۹۰٪ می‌باشد. هزینه چالش بسته به اندازه حساب متغیر است (مثلاً حدود $329 برای حساب ۵۰k و $1069 برای حساب 200k با درنظرگیری تخفیفات دوره‌ای).

چالش سریع (Rapid Challenge)

چالش Rapid نیز دو مرحله‌ای است اما برای معامله‌گرانی طراحی شده که می‌خواهند سریع‌تر به حساب فاند شده برسند و از فرصت‌های بازار فوراً استفاده کنند. تفاوت اصلی این مدل در هدف سود کمتر در فاز اول (۸٪) و حذف محدودیت حداقل روزهای معاملاتی است. یعنی شما اگر بتوانید حتی در چند روز هدف ۸٪ را کسب کنید، بلافاصله مرحله اول تمام می‌شود و نیاز نیست مثلاً ۱۰ روز صبر کنید. مرحله دوم هم مانند استاندارد ۵٪ هدف سود دارد. حداکثر ضرر کلی ۸٪ تعیین شده که کمی پایین‌تر از استاندارد است، لذا در عوض هدف سود آسان‌تر، ریسک مجاز نیز کمتر شده. ضرر روزانه همچنان ۵٪ است و اهرم ۱:۱۰۰ می‌باشد. این چالش برای اسکالپرها و معامله‌گران بسیار فعال که توانایی سودسازی سریع دارند مناسب است. البته توجه کنید در مدل Rapid نیز (طبق قوانین NextGen) معامله در حوالی اخبار پرنوسان مجاز نیست تا از سوءاستفاده از حرکات سریع جلوگیری شود. هزینه‌های این طرح مشابه طرح استاندارد است.

چالش آس (Ace Challenge)

چالش Ace گزینه‌ای است برای معامله‌گرانی که تحت فشار عملکرد بهتری دارند و می‌خواهند فرآیند ارزیابی را سریع‌تر و تنها در یک مرحله به اتمام برسانند. در این مدل، تنها یک فاز ارزیابی وجود دارد با هدف سود ۱۰٪ و پس از دستیابی به آن مستقیماً حساب فاند شده را دریافت می‌کنید. طبیعتاً به دلیل یک‌مرحله‌ای بودن، شرایط کمی سخت‌گیرانه‌تر است: حداکثر ضرر کلی ۶٪ و ضرر روزانه ۳٪ در نظر گرفته شده که فضای خطای کمتری به معامله‌گر می‌دهد. همچنین اهرم حساب 1:50 است (نیمی از اهرم دو طرح دیگر). این طرح برای تریدرهای باتجربه و مطمئن از استراتژی‌شان جذاب است که می‌خواهند در زمان کوتاه‌تری به درآمد برسند. حداقل ۳ روز معامله نیاز است و سایر مقررات مانند تقسیم سود ۹۰٪ و عدم محدودیت زمانی همچنان برقرار است. هزینه چالش Ace به دلیل ریسک بالاتر شرکت، اندکی بیشتر از دو طرح دیگر است (مثلاً برای حساب $50k حدود $379 و برای $200k حدود $1269).

مقایسه و جمع‌بندی NextGen:

هر سه مدل فوق نقاط مشترکی دارند: روزهای معاملاتی نامحدود (که ویژگی ممتاز این پلتفرم است)، قوانین ضرر شفاف، پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته و شرایط معاملاتی عالی (اسپرد و اهرم مناسب). تفاوت آن‌ها در واقع به اولویت شما برمی‌گردد: اگر زمان کافی و رویکرد آرام دارید Standard، اگر عجول‌تر و ماهر هستید Rapid، و اگر بسیار مطمئن و مایل به چالش سخت‌تر هستید Ace را انتخاب می‌کنید. NextGen Funding با این ساختار منعطف نشان داده که می‌خواهد برای انواع سلیقه‌های معاملاتی گزینه داشته باشد.

در مجموع، NextGen نمونه‌ای از یک پراپ فرم نسل جدید است که ترکیبی از پاداش سخاوتمندانه، شرایط منصفانه و تکنولوژی بروکری مدرن را ارائه می‌دهد. البته حتی اگر این شرکت را انتخاب نکنید، دانستن شرایط آن یک دید کلی از استانداردهای امروز پراپ تریدینگ به شما می‌دهد.

چگونه از پراپ تریدینگ درآمد کسب کنیم؟

پس از آشنایی با مفاهیم و یک نمونه عملی، این پرسش مطرح می‌شود که چگونه می‌توان واقعاً از پراپ تریدینگ درآمد مستمر کسب کرد؟ در پاسخ باید گفت درآمدزایی از پراپ تریدینگ مانند هر کسب‌وکار یا شغل دیگری نیازمند مهارت، برنامه‌ریزی و مدیریت صحیح است. در ادامه چند جنبه مهم کسب درآمد از این طریق را بررسی می‌کنیم:

• ۱. قبولی در چالش و دریافت حساب فاند شده: بدیهی است تا زمانی که مراحل ارزیابی را پشت سر نگذارید، خبری از درآمد نخواهد بود. بنابراین اولین گام، آمادگی برای گذراندن چالش پراپ است. این آمادگی شامل داشتن استراتژی سودده، مدیریت ریسک دقیق و تمرین روی حساب دمو قبل از ورود به چالش واقعی است. بسیاری از معامله‌گران ابتدا چندین هفته یا ماه روی حساب تمرینی با شرایط مشابه چالش تمرین می‌کنند تا مطمئن شوند به راحتی می‌توانند اهداف را بزنند. پس از آن با اعتماد به نفس وارد چالش می‌شوند.
• ۲. آغاز معامله با حساب سرمایه شرکت: وقتی حساب فاند شده را دریافت کردید، راه کسب درآمد شما رسماً آغاز می‌شود. در این مرحله باید مانند یک معامله‌گر حرفه‌ای عمل کنید؛ گویی که شغل شما معامله‌گری با سرمایه شرکت است. برای کسب درآمد پایدار، استمراری بودن سود مهم‌تر از اندازه سود در کوتاه‌مدت است. حتی سود ۳٪ تا ۵٪ در ماه می‌تواند با یک حساب بزرگ درآمد بسیار خوبی ایجاد کند. برای مثال، ۵٪ سود ماهانه روی یک حساب $100,000 می‌شود $5,000 و اگر ۸۰٪ سهم شما باشد، $4,000 درآمد در ماه خواهد داشت که به ریال رقم چشمگیری است. بسیاری از پراپ فرم‌ها سود را به صورت ماهانه پرداخت می‌کنند؛ مثلاً اگر ماه اول $4,000 سود کردید، حوالی پایان ماه می‌توانید درخواست برداشت $4,000*0.8 = $3,200 (با فرض 80٪ سهم) کنید. برخی شرکت‌ها (از جمله NextGen) اولین پرداخت سود را زودتر (مثلاً دو هفته پس از شروع) انجام می‌دهند تا معامله‌گر به سرعت به درآمد برسد.
• ۳. رعایت استمرار و جلوگیری از نقض قوانین: برای ادامه کسب درآمد، باید حساب فاند شده را حفظ کنید. اگر قوانین نقض شود، ممکن است حساب شما لغو گردد و درآمدتان متوقف شود. بنابراین حتی پس از دریافت حساب، همچنان باید با دقت به محدودیت ضررها پایبند باشید. تفاوت اکنون این است که شما دیگر عجله‌ای برای رسیدن به هدف سود ندارید (هدف خاصی تحمیل نمی‌شود)، اما در عوض باید از سرمایه محافظت کنید تا بتوانید ماه‌ها و سال‌ها سود بگیرید. معامله‌گران موفق پراپ تریدینگ معمولاً بسیار محتاط می‌شوند وقتی به حساب اصلی می‌رسند؛ شاید با ریسک کمتر معامله می‌کنند تا حساب را از دست ندهند. این رفتار منطقی است زیرا داشتن یک ماشین پول‌سازی که ماهانه برای شما سودآوری دارد به مراتب ارزشمندتر از تلاش برای دوبرابر کردن سریع حساب و ریسک نابودی آن است.
• ۴. افزایش سایز حساب و درآمد: همان‌طور که اشاره شد، بسیاری از شرکت‌ها طرح‌های Scaling دارند. یعنی اگر شما مثلاً ۴ ماه پی در پی سود کنید و شرایط تعیین‌شده را داشته باشید، حساب $100k شما را به $125k یا $150k ارتقا می‌دهند. با افزایش سرمایه، حتی با حفظ همان درصدهای سودآوری، درآمد دلاری شما بیشتر می‌شود. بنابراین یک راه افزایش درآمد از پراپ تریدینگ این است که به خوبی قوانین را رعایت کنید و اجازه دهید حسابتان رشد کند. NextGen Funding سقف رشد تا $1 میلیون را فراهم کرده است که یعنی می‌توانید درآمدتان را در بلندمدت چندین برابر کنید.
• ۵. استفاده از چند حساب یا چند شرکت: برخی معامله‌گران حرفه‌ای برای افزایش سود، همزمان در چند شرکت پراپ یا چند حساب جداگانه فعالیت می‌کنند. البته مدیریت همزمان چند حساب کار آسانی نیست و نیازمند توانایی بالا و شاید کمک فناوری (مثل کپی‌ترید) است. ولی اگر مثلاً در دو شرکت معتبر حساب $100k داشته باشید و در هر کدام ماهانه ۵٪ سود کنید، درآمدتان دو برابر خواهد شد. باید توجه داشت که مقررات هر شرکت را جداگانه رعایت کنید و احتمالاً هر دو حساب را دقیقاً مشابه معامله نکنید که ریسک همبسته نشود (مگر از روش‌های کنترل‌شده کپی ترید استفاده کنید). ابتدا بهتر است روی یک حساب به سودآوری پایدار برسید و سپس به گسترش فعالیت فکر کنید.

در کل، درآمد پراپ تریدینگ مستقیماً وابسته به مهارت معاملاتی و مدیریت ریسک شماست. مزیت این مدل آن است که محدودیت سرمایه را برطرف کرده و پتانسیل درآمد شما را بسیار بیشتر می‌کند. اما در نهایت این عملکرد شماست که مشخص می‌کند چقدر می‌توانید از این فرصت بهره ببرید. در بخش بعدی، ۱۰ نکته کلیدی که می‌تواند به موفقیت و کسب درآمد شما در پراپ تریدینگ کمک کند را مرور می‌کنیم.

۱۰ نکته طلایی برای موفقیت در پراپ تریدینگ

در این قسمت به ده نکته و راهکار عملی می‌پردازیم که حاصل تجربه معامله‌گران موفق در پراپ تریدینگ است. رعایت این موارد شانس شما را برای گذراندن چالش‌ها و کسب درآمد مستمر افزایش می‌دهد:

1. قبل از شروع، استراتژی خود را در دمو آزمایش کنید: وارد شدن بدون تمرین کافی به یک چالش پراپ مثل امتحان دادن بدون مطالعه است. حتماً چند هفته روی یک حساب دمو با قوانین مشابه چالش تمرین کنید. ببینید آیا می‌توانید به سود مورد نظر برسید بدون آنکه از حد ضرر تجاوز کنید. اگر چند دوره پیاپی در دمو موفق بودید، سپس به سراغ چالش واقعی بروید. این کار اعتماد به نفس شما را نیز بالا می‌برد.
2. برنامه معاملاتی و مدیریت ریسک دقیقی داشته باشید: پیش از آغاز معاملات، برای خود مشخص کنید که در روز چقدر حاضرید ریسک کنید (مثلاً ۱٪ سرمایه) و در هر معامله چه حجمی ببندید. برنامه‌ای بنویسید که اگر X دلار ضرر کردید، آن روز معامله را متوقف کنید تا از نقض حد ضرر روزانه پیشگیری شود. همچنین تعیین کنید برای رسیدن به ۱۰٪ سود (یا هدف تعیین‌شده) چه میانگین سود ماهانه یا هفتگی نیاز دارید و بر اساس آن معاملات را برنامه‌ریزی کنید. معامله بی‌برنامه در محیط پراپ به سرعت منجر به شکست می‌شود.
3. به تدریج به هدف سود نزدیک شوید، عجله نکنید: یکی از دام‌های رایج این است که معامله‌گر می‌خواهد در چند روز اول بخش عمده هدف سود را کسب کند. این عجله معمولاً منجر به ریسک بیش از حد و زیان می‌شود. به جای آن، اهداف کوچک روزانه یا هفتگی تعیین کنید. مثلاً اگر ۳۰ روز فرصت دارید برای ۱۰٪، هدف‌گذاری کنید هفته‌ای ~۲٪ سود کنید. حتی اگر محدودیت زمانی ندارید (مثل NextGen)، باز هم آهسته و پیوسته پیش بروید. سود مستمر و کم‌نوسان، کلید موفقیت است.
4. احساسات خود را کنترل کنید: ترس و طمع دشمنان شماره یک معامله‌گر هستند. در پراپ تریدینگ این احساسات گاهی تشدید می‌شوند (ترس از دست دادن حساب یا طمع رسیدن سریع به سود). باید یاد بگیرید طبق سیستم معاملاتی خود عمل کنید نه بر اساس احساس لحظه‌ای. اگر یک روز بد داشتید، دست از معاملات بکشید تا آرام شوید. یا وقتی به هدف روزانه رسیدید، ادامه ندهید صرفاً برای اینکه بیشتر کسب کنید. داشتن انضباط ذهنی و پایبندی به برنامه شما را از بسیاری خطاها مصون می‌کند.
5. از حجم معاملات مناسب استفاده کنید: شاید مهم‌ترین عامل فنی در گذراندن چالش‌ها، استفاده از حجم (لات) متناسب با سرمایه و حدود ضرر است. برخی برای زودتر به هدف رسیدن، حجم‌های بسیار بزرگ باز می‌کنند که با چند معامله زیان‌ده حساب را به باد می‌دهد. یک قاعده سرانگشتی: در اکثر چالش‌ها اگر بیش از ۱-۲٪ سرمایه در هر معامله ریسک کنید احتمال شکست زیاد می‌شود. پس اندازه پوزیشن‌های خود را طوری تنظیم کنید که حتی چند باخت پیاپی هم شما را به حد ضرر نرساند. ثبات در سوددهی حاصل ده‌ها معامله خوب است نه یکی دو معامله شانسی بزرگ.
6. از ابزارهای تکنولوژیک بهره ببرید: اگر استراتژی شما نیمه‌خودکار است یا نیاز به استفاده از اکسپرت ادوایزر (EA) دارد، شرکت‌هایی را انتخاب کنید که این امکان را می‌دهند (مانند NextGen). همین‌طور برای کنترل احساسات و رعایت قوانین می‌توانید از ابزارهایی مانند تریلینگ استاپ خودکار، یا اسکریپت‌های مدیریت ریسک روی پلتفرم معاملاتی استفاده کنید. برخی برنامه‌ها هم هستند که می‌توانند میزان drawdown و پارامترهای حساب شما را در لحظه نمایش دهند تا همیشه در جریان وضعیت باشید. استفاده هوشمندانه از تکنولوژی می‌تواند مزیت رقابتی به شما بدهد.
7. از تجربه دیگران درس بگیرید: پیش از شروع، سعی کنید تجربیات معامله‌گران موفق پراپ را مطالعه یا مشاهده کنید. در انجمن‌های آنلاین (مثلاً گروه‌های تلگرام، یوتیوب تریدرها) افراد نکات ارزشمندی درباره هر شرکت و چالش به اشتراک می‌گذارند. مثلاً ممکن است متوجه شوید عده زیادی روی یک قانون خاص دچار مشکل شدند؛ شما با آگاهی از آن اشتباهات، می‌توانید دوری کنید. همچنین شاید در مورد شرکت‌ها نکاتی پشت پرده بیان شود (مثل نحوه پشتیبانی یا موارد عدم پرداخت) که در تصمیم شما موثر باشد. البته همیشه از منابع معتبر کسب اطلاع کنید و هرچه می‌شنوید را کورکورانه نپذیرید.
8. در انتخاب شرکت پراپ دقت کنید: همه زحمات شما وقتی به ثمر می‌رسد که شرکت به تعهدات خود عمل کند و سودتان را بدهد. پس حتماً شرکت‌های خوش‌نام و معتبر را انتخاب کنید. معیارهایی نظیر: سابقه و نقدهای مثبت، پشتوانه مالی قوی، شفافیت در قوانین، و شرایط منصفانه را مدنظر قرار دهیدNextGen Fundin. همچنین شرایطی مثل کارمزد پایین، تکنولوژی بالا و عدم محدودیت زمانی نشان از رویکرد مشتری‌مدار آن دارد. در مقابل، اگر جایی وعده‌های عجیب (مانند سود تضمینی یا شرایط خیلی آسان) دیدید، با شک و تردید نگاه کنید؛ شاید کلاهبرداری باشد.
9. پس از موفقیت، متواضع و هوشیار بمانید: عبور از چالش و دریافت حساب، آغاز مسیر است نه پایان آن. گاهی معامله‌گران پس از موفقیت اولیه دچار اعتماد به نفس کاذب می‌شوند و دست به ریسک‌های بزرگ در حساب واقعی می‌زنند که نتیجه‌اش از دست دادن آن است. موفقیت خود را جشن بگیرید اما همان انضباط و سخت‌گیری که در دوره چالش داشتید را در حساب اصلی نیز ادامه دهید. حتی پیشنهاد می‌شود در ابتدا محتاط‌تر هم باشید تا چند دوره سود کسب کنید و رابطه کاری شما با شرکت شکل بگیرد.
10. همیشه در حال یادگیری و بهبود باشید: بازار فارکس و سایر بازارهای مالی پویا هستند؛ استراتژی که امروز جواب می‌دهد ممکن است چند ماه دیگر نیاز به تنظیم داشته باشد. یک ژورنال معاملاتی داشته باشید و تمام معاملات خود را ثبت و تحلیل کنید. ببینید کجاها اشتباه کرده‌اید، کدام استراتژی‌ها سودده‌تر بودند. روی نقاط ضعف (مثل معامله انتقامی، ورود زودهنگام، خروج دیرهنگام و…) کار کنید. همچنین خود را به‌روز نگه دارید؛ از آموزش‌های جدید، کتاب‌ها، دوره‌ها و … بهره ببرید. معامله‌گران موفق خودساخته‌اند و دائم روش‌هایشان را بهبود می‌دهند. این روحیه یادگیری به شما کمک می‌کند در بلندمدت در فضای رقابتی پراپ تریدینگ دوام بیاورید و رشد کنید.

با رعایت این نکات، شما یک پایه محکم برای پیمودن مسیر پراپ تریدینگ خواهید داشت. فراموش نکنید که موفقیت در این حوزه یک‌شبه حاصل نمی‌شود و ممکن است در نخستین تلاش‌ها ناکام شوید. مهم این است که مثبت‌اندیش، مصر و واقع‌بین باشید و از هر شکست پلی به سوی پیروزی بعدی بسازید.

جمع‌بندی

پراپ تریدینگ طی چند سال اخیر به یکی از جذاب‌ترین فرصت‌ها برای معامله‌گران تبدیل شده است. این مدل کسب‌وکار به افراد مستعد امکان می‌دهد که بدون نیاز به سرمایه هنگفت شخصی، وارد بازی بزرگان شوند و از بازارهای جهانی درآمد دلاری کسب کنند. در این مقاله دیدیم که پراپ تریدینگ چیست، چه مزایا و معایبی دارد و چطور می‌توان با رعایت مقررات و انضباط، از آن سود برد. همچنین شرکت NextGen Funding را به عنوان نمونه‌ای از یک پراپ فرم معتبر بررسی کردیم که شرایط مناسبی برای معامله‌گران – به ویژه کاربران ایرانی – فراهم ساخته است.

اما در نهایت، موفقیت در پراپ تریدینگ وابسته به توانایی‌ها و نگرش شما است. اگر دانش کافی از بازار دارید، استراتژی سودآوری را تمرین کرده‌اید و می‌توانید احساسات خود را کنترل کنید، پراپ تریدینگ می‌تواند سکوی پرتاب شما به سمت رویاهای مالی‌تان باشد. هرچند باید به خاطر داشت که معاملات همیشه ریسک دارند و هیچ تضمینی وجود ندارد. ورود به پراپ تریدینگ را می‌توان به شروع یک کسب‌وکار تشبیه کرد: با آمادگی، تلاش و پشتکار می‌توانید آن را به منبع درآمدی پایدار تبدیل کنید، اما بدون این‌ها احتمال شکست زیاد است.

در پایان، توصیه می‌کنیم قبل از شروع، کاملاً تحقیق کنید، آموزش ببینید و با گام‌های حساب‌شده پیش بروید. اگر اولین چالش خود را پاس نکردید ناامید نشوید؛ بسیاری از معامله‌گران موفق کنونی چندین بار شکست خورده‌اند تا درس‌های لازم را آموخته‌اند. به تدریج که تجربه کسب کنید، شانس موفقیت‌ شما بالا می‌رود. پراپ تریدینگ دریچه‌ای نو به دنیای معامله‌گری است – با چالش‌ها و فرصت‌های منحصر‌به‌فرد. امیدواریم با دانش و نکاتی که در این مقاله کسب کردید، بتوانید بهترین تصمیم را بگیرید و در صورت ورود به این عرصه، جزو معامله‌گران موفق و پردرآمد آن باشید.

سؤالات متداول درباره پراپ تریدینگ

سؤال ۱: پراپ تریدینگ دقیقاً چیست و چه تفاوتی با معاملات عادی دارد؟
پاسخ: پراپ تریدینگ یعنی معامله با سرمایه شرکت به جای سرمایه خودتان. شرکت پراپ به شما یک حساب معاملاتی (معمولاً دمو) با موجودی بالا می‌دهد و شما سود که کنید، درصد عمده آن سود را به شما پرداخت می‌کند. تفاوت اصلی با معاملات عادی این است که در پراپ تریدینگ شما لازم نیست کل سرمایه را داشته باشید و ریسک ضرر شما هم محدود به هزینه ارزیابی است، اما باید قوانین شرکت (مثل حد ضرر مجاز) را رعایت کنید. در معاملات عادی، شما با پول خودتان معامله می‌کنید و طبعاً اگر ضرر کنید از جیب خودتان رفته اما آزادی کامل دارید. پراپ تریدینگ نوعی شراکت در سود با شرکت تامین‌کننده سرمایه محسوب می‌شود.

سؤال ۲: چگونه می‌توانم از طریق پراپ تریدینگ درآمد کسب کنم؟
پاسخ: ابتدا باید در آزمون یا چالش پراپ شرکت کنید و توانایی معاملاتی خود را نشان دهید (مثلاً ۱۰٪ سود بدون نقض قوانین کسب کنید). پس از قبولی، شرکت به شما یک حساب واقعی (با موجودی مجازی) می‌دهد. شما روی این حساب معامله می‌کنید و هر سودی که به دست آورید طبق قرارداد، مثلاً ۸۰٪ یا ۹۰٪ آن به شما تعلق می‌گیرد. معمولاً پایان هر ماه می‌توانید سود خالص خود را برداشت کنید. بنابراین درآمد شما برابر است با سود معاملات شما روی حساب شرکت ضربدر درصد سهم سود شما. هرچه عملکرد بهتری داشته باشید (سود بیشتری ایجاد کنید) درآمد بالاتری کسب خواهید کرد. برخی تریدرهای حرفه‌ای توانسته‌اند به این روش ماهانه هزاران دلار درآمد دلاری داشته باشند.

سؤال ۳: برای شروع پراپ تریدینگ به چه مهارت‌ها و شرایطی نیاز دارم؟
پاسخ: شما باید یک معامله‌گر با تجربه (حداقل در حد متوسط) باشید. یعنی با اصول بازارهای مالی (خصوصاً فارکس، سهام، کریپتو یا هرچه می‌خواهید معامله کنید) آشنایی داشته و استراتژی معاملاتی سودآور و آزمایش‌شدهای در اختیار داشته باشید. مدیریت ریسک و سرمایه نکته کلیدی است؛ چون در پراپ تریدینگ باید حتماً بتوانید حد ضررهای مشخص را رعایت کنید. همچنین نیاز به ثبات روانی و کنترل احساسات دارید، چون فشار روانی قبولی در آزمون و ترس از دست دادن حساب ممکن است بر شما اثر بگذارد. از لحاظ فنی، یک کامپیوتر یا لپ‌تاپ با اینترنت خوب برای انجام معاملات لازم است. مدرک تحصیلی یا گواهی خاصی نیاز نیست؛ مهارت واقعی معامله‌گری معیار است. در نهایت، باید توانایی خواندن و فهمیدن مقررات انگلیسی (در بیشتر شرکت‌ها) یا فارسی (در شرکت‌های داخلی یا برخی بین‌المللی مثل NextGen که سایت فارسی دارند) را داشته باشید تا اشتباهاً قوانین را نقض نکنید.

سؤال ۴: آیا شرکت‌های پراپ تریدینگ معتبر هستند؟ چطور اطمینان حاصل کنم کلاهبرداری نیست؟
پاسخ: بسیاری از شرکت‌های پراپ تریدینگ معتبر و قانونی‌اند، اما متاسفانه تعدادی هم کلاهبردار ظاهر شده‌اند. برای اطمینان، به سابقه و اعتبار شرکت نگاه کنید. شرکت‌های شناخته‌شده معمولاً وب‌سایت حرفه‌ای، حضور قانونی در یک کشور (ثبت‌شده)، و نظرات و بررسی‌های کاربران در اینترنت دارند. اگر یک شرکت خیلی جدید است و اطلاعات شفافی ارائه نمی‌دهد، احتیاط کنید. می‌توانید اسم شرکت را به همراه کلمات “ریویو” یا “کلاهبرداری” در اینترنت جست‌وجو کنید و ببینید بازخورد جامعه چیست. به هر حال، از شرکت‌های گمنام با وعده‌های عجیب (مثل تضمین سود یا پرداخت‌های غیرواقع‌بینانه) دوری کنید. خوشبختانه منابع فارسی زیادی هم در مورد معرفی بهترین پراپ فرم‌ها وجود دارد که می‌توانید به آن‌ها مراجعه کنید.

سؤال ۵: مهم‌ترین ریسک‌های پراپ تریدینگ کدام‌اند؟
پاسخ: از منظر معامله‌گر، مهم‌ترین ریسک این است که هزینه چالش را بدهید اما موفق به پاس کردن آن نشوید؛ در این صورت پول شما از دست می‌رود. ریسک دیگر، از دست دادن حساب فاند شده پس از دریافت آن است (مثلاً اگر قوانین را نقض کنید یا ضرر سنگینی کنید). در این حالت درآمد آینده‌تان متوقف می‌شود و باید دوباره از اول شروع کنید. همچنین ریسک روانی وجود دارد؛ فشار برای رسیدن به هدف سود یا جلوگیری از ضرر می‌تواند منجر به اشتباهات بیشتری شود. از منظر انتخاب شرکت هم ریسک کلاهبرداری یا پرداخت نکردن سود (در شرکت‌های نامعتبر) وجود دارد. در مجموع، پراپ تریدینگ بدون ریسک نیست اما ریسک آن بیشتر متوجه مهارت و عملکرد خود شما است تا از دست دادن سرمایه زیاد؛ چون سرمایه اصلی را شما تامین نمی‌کنید. با داشتن توانایی معاملاتی خوب و انتخاب شرکت معتبر، بخش عمده‌ای از ریسک‌ها مدیریت‌شدنی هستند.

سؤال ۶: نحوه تقسیم سود در شرکت‌های پراپ تریدینگ چگونه است؟ آیا ۱۰۰٪ سود برای من است؟
پاسخ: در پراپ تریدینگ معمولاً نه، ۱۰۰٪ سود برای شما نیست. مدل کسب‌وکار شرکت این است که در سود شما شریک شود (چون سرمایه را آنها فراهم کرده‌اند). رایج‌ترین تقسیم سود‌ها ۷۰/۳۰ یا ۸۰/۲۰ به نفع معامله‌گر است. یعنی مثلاً ۸۰٪ سود برای شما و ۲۰٪ برای شرکت. برخی شرکت‌ها به مرور اگر عملکرد شما خوب باشد این درصد را افزایش می‌دهند. اکنون تعدادی از بهترین پراپ فرم‌ها تا ۹۰٪ سود به معامله‌گر می‌دهند، که سهم بسیار بالایی است. NextGen Funding نیز از ابتدا تا ۹۰٪ را در شرایط ایده‌آل پرداخت می‌کند. در قرارداد یا توافقنامه شرکت این درصد ذکر می‌شود. همچنین شرکت‌های معتبر کارمزد اضافی از سود برنمی‌دارند و همان درصد توافقی را اعمال می‌کنند. یادتان باشد که این تقسیم سود پس از کسر هزینه‌های معاملاتی مثل اسپرد و کمیسیون است. بنابراین اگر در ماه X دلار سود خالص در حساب داشته باشید، سهم شما مثلاً ۰٫۸X خواهد بود.

سؤال ۷: شرایط چالش‌های پراپ تریدینگ NextGen Funding چیست؟
پاسخ: NextGen Funding سه نوع چالش ارائه می‌دهد: استاندارد، سریع و آس.

• چالش استاندارد: دو مرحله‌ای، هدف سود ۱۰٪ در مرحله اول و ۵٪ در مرحله دوم، حد اکثر افت سرمایه ۱۰٪ و افت روزانه ۵٪، اهرم ۱:۱۰۰، حداقل ۳ روز معامله در هر مرحله. محدودیت زمانی ندارد (روزهای نامحدود) و سود نهایی تا ۹۰٪ به معامله‌گر می‌رسد.
• چالش سریع (رپید): دو مرحله‌ای، هدف سود مرحله اول ۸٪ (مرحله دوم ۵٪)، حداکثر افت سرمایه ۸٪ (روزانه ۵٪)، اهرم ۱:۱۰۰، حداقل روز معاملاتی = ۰ روز (یعنی می‌توانید خیلی سریع مرحله را تمام کنید). این مدل هم روزهای نامحدود دارد.
• چالش آس: تک‌مرحله‌ای، هدف سود ۱۰٪ در همان یک مرحله، حداکثر افت سرمایه ۶٪ (روزانه ۳٪)، اهرم ۱:۵۰ (کمی پایین‌تر)، حداقل ۳ روز معاملاتی. این مدل سخت‌تر است ولی اگر بگذرانید مستقیم حساب فاند شده می‌گیرید.

هر سه نوع اجازه نگه داشتن معامله در شب و آخر هفته را می‌دهند و استفاده از اکسپرت نیز آزاد است. فقط معامله در زمان انتشار اخبار برای مدل استاندارد آزاد است ولی در دو مدل دیگر محدودیت ۲ دقیقه قبل/بعد خبر وجود دارد. تمامی حساب‌ها از نوع بالانس محور هستند (افت سرمایه از موجودی اولیه محاسبه می‌شود نه حداکثر موجودی) و دوره ارزیابی نامحدود است – این یک مزیت عالی است چون استرس ددلاین ندارید. پس از موفقیت، می‌توانید از $۵۰۰۰ تا $۲۰۰٬۰۰۰ حساب فاند شده دریافت کنید و تا ۹۰٪ سود خود را بردارید. این شرایط NextGen را جزو رقابتی‌ترین پراپ فرم‌ها قرار داده است.

سؤال ۸: اگر در چالش پراپ رد شوم چه می‌شود؟ آیا می‌توانم دوباره تلاش کنم؟
پاسخ: در صورت عدم موفقیت در چالش (مثلاً نقض حد ضرر یا نرسیدن به هدف سود در زمان مقرر در شرکت‌هایی که محدودیت زمانی دارند)، آن حساب آزمایشی شما باطل می‌شود. معمولاً شرکت‌ها در این حالت هیچ بازپرداختی انجام نمی‌دهند و هزینه‌ای که پرداخت کرده‌اید قابل استرداد نیست (چون آن را بابت فرصت آزمون پرداخت کرده بودید). با این حال، بسیاری از شرکت‌ها تخفیف یا کدهای تشویقی برای تلاش مجدد ارائه می‌کنند. برخی نیز اگر در طول مدت چالش سود کرده باشید ولی به هدف نرسیده باشید (و قوانین را هم نقض نکرده باشید) یک «فرصت مجدد رایگان» می‌دهند؛ البته این در صورتی است که محدودیت زمانی داشته باشند. در مورد NextGen چون محدودیت زمانی نیست، این بحث Free Retry چندان مطرح نمی‌شود – شما می‌توانید به تلاش ادامه دهید تا زمانی که یا هدف را بزنید یا حساب از دست برود. اگر هم حساب از دست رفت (افت سرمایه بیش از حد مجاز شد)، باید از نو ثبت‌نام کنید و هزینه بدهید. به طور خلاصه، شکست در چالش پایان کار نیست؛ می‌توانید دوباره و چندباره تلاش کنید، فقط از اشتباهات دفعه قبل درس بگیرید تا شانس موفقیت افزایش یابد.

سؤال ۹: آیا معامله‌گران ایرانی می‌توانند در NextGen Funding یا پراپ فرم‌های مشابه شرکت کنند؟
پاسخ: بله، خوشبختانه بسیاری از پراپ فرم‌های بین‌المللی معامله‌گران ایرانی را می‌پذیرند. NextGen Funding به طور مشخص در لیست محدودیت کشورها، نام ایران را ذکر نکرده است (یعنی خدماتش به ایرانیان ارائه می‌شود). البته به دلیل تحریم‌ها، ممکن است برای پرداخت هزینه یا دریافت پول نیاز به استفاده از راه‌های جایگزین باشد؛ مثلاً پرداخت با ارز دیجیتال یا وبمانی. بسیاری از ایرانی‌ها از تتر (USDT) برای پرداخت هزینه چالش‌ها استفاده می‌کنند چون کارت‌های بین‌المللی در دسترس نیست. در مورد دریافت سود هم برخی شرکت‌ها مستقیماً به حساب‌های بانکی بین‌المللی پرداخت دارند، ولی اگر ندارید می‌توانید درخواست پرداخت کریپتو کنید. نکته دیگر احراز هویت (KYC) است: شرکت‌های پراپ برای جلوگیری از تقلب مدارک هویتی می‌خواهند. معمولاً گذرنامه یا کارت ملی ترجمه‌شده قابل قبول است. پس به طور خلاصه: بله ایرانیان می‌توانند شرکت کنند، فقط باید روش پرداخت و مدارک لازم را فراهم کنند. ضمناً اخیراً چند شرکت پراپ ایرانی هم تاسیس شده‌اند، اما اگر بخواهید با یک شرکت جهانی کار کنید، NextGen و چند شرکت معروف دیگر گزینه‌های خوبی هستند که ایران را در لیست ممنوعه قرار نداده‌اند.

سؤال ۱۰: سود حاصل از حساب پراپ را چگونه می‌توانم برداشت کنم؟
پاسخ: روش برداشت سود بستگی به شرکت پراپ دارد. اغلب شرکت‌های خارجی سود را از طریق انتقال بانکی بین‌المللی، PayPal، Skrill یا رمزارزها پرداخت می‌کنند. برای معامله‌گران ایرانی، گزینه انتقال بانکی مستقیم معمولاً ممکن نیست (به خاطر تحریم بانکی)، اما گزینه‌های رایج استفاده از ارزهای دیجیتال مثل تتر، بیتکوین و … یا سیستم‌های پرداخت آنلاین است. مثلاً شما درخواست می‌دهید و شرکت معادل دلاری سودتان را به آدرس کیف پول تتر شما ارسال می‌کند که در عرض چند دقیقه تا چند ساعت می‌رسد. در هر حال، قبل از شروع با بخش پشتیبانی شرکت چک کنید که روش پرداخت مناسب شما را داشته باشند. خوشبختانه شرکت‌های پراپ به دلیل ماهیت جهانی‌شان انعطاف زیادی در روش‌های پرداخت دارند. بعد از انتخاب روش، کافیست در زمان مقرر (مثلاً پایان ماه) درخواست withdrawal ثبت کنید. شرکت پس از محاسبه سود و کسر سهم خود، مبلغ موردنظر را به روش انتخابی شما ارسال می‌کند. مدت زمان انجام واریز بسته به شرکت متفاوت است؛ معمولاً ۱ تا ۳ روز کاری طول می‌کشد. NextGen نیز بنا بر گزارش‌ها پرداخت سود را به‌موقع و از طریق روش‌های مختلف انجام می‌دهد. بنابراین دغدغه اصلی کسب سود است؛ در صورتی که سودی ایجاد کنید، راه‌های دریافت آن موجود است و بسیاری از تریدرهای ایرانی همین حالا مشغول برداشت درآمدهای دلاری خود از پراپ فرم‌ها هستند.