بسیاری از معامله‌گران هنگام انتخاب بروکر یا نوع حساب، به‌دنبال گزینه‌ای هستند که هزینه معاملات در آن شفاف و قابل پیش‌بینی باشد. حساب معاملاتی بدون کارمزد در ارانته یکی از همین گزینه‌هاست که با حذف کمیسیون ثابت، توجه معامله‌گران را به خود جلب کرده است.

با این حال، «حساب معاملاتی بدون کارمزد» به این معنا نیست که معامله در بروکر فارکس بدون هزینه انجام می‌شود. تفاوت اصلی این حساب‌ها در نحوه دریافت هزینه معاملات است، نه حذف کامل آن.

در این مقاله بررسی می‌کنیم حساب معاملاتی بدون کارمزد در ارانته چگونه کار می‌کند، اسپردها در این حساب‌ها در چه سطحی قرار دارند، چه هزینه‌هایی ممکن است اعمال شود و این ساختار برای چه نوع معامله‌گرانی انتخاب منطقی‌تری است.

حساب معاملاتی بدون کارمزد در ارانته چیست و برای چه کسانی مناسب است؟

حساب معاملاتی بدون کارمزد در ارانته به حسابی گفته می‌شود که کمیسیون جداگانه‌ای به‌ازای هر معامله دریافت نمی‌کند. در این ساختار، هزینه معاملات از طریق اسپرد محاسبه می‌شود. ارانته حساب‌های بدون کمیسیون را در دو مدل استاندارد (Standard) و پرمیوم (Premium) ارائه می‌دهد. حساب VIP نیز وجود دارد اما دارای کمیسیون 3 دلار به ازای هر لات است.

در عمل، معامله‌گر هنگام ورود به یک پوزیشن، تنها با اختلاف قیمت خرید و فروش روبه‌رو است. 

برای مثال، اگر اسپرد جفت‌ارز EUR/USD در حساب پرمیوم برابر با 0.6 پیپ باشد، هزینه ورود به معامله همان 0.6 پیپ است و مبلغ دیگری به‌عنوان کارمزد از حساب کسر نمی‌شود. این موضوع باعث می‌شود محاسبه هزینه هر معامله از همان ابتدا مشخص و قابل پیش‌بینی باشد.

این نوع حساب بیشتر برای معامله‌گرانی مناسب است که:

• تعداد معاملات روزانه بسیار بالایی ندارند
• معاملات نوسانی یا میان‌مدت انجام می‌دهند
• ترجیح می‌دهند هزینه معاملات را بدون محاسبه کمیسیون مدیریت کنند

در این شرایط، حذف کمیسیون ثابت می‌تواند فرآیند مدیریت هزینه و ارزیابی عملکرد معاملات را ساده‌تر کند. به همین دلیل، بسیاری از معامله‌گرانی که در ابتدای مسیر آموزش فارکس قرار دارند یا به‌تازگی اقدام به افتتاح حساب فارکس کرده‌اند، این ساختار را انتخاب می‌کنند.

در مقابل، معامله‌گرانی که اسکالپ می‌کنند یا با حجم بسیار بالا وارد بازار می‌شوند، معمولاً حساب‌هایی با اسپرد کمتر و کمیسیون مشخص را ترجیح می‌دهند. به همین دلیل، بررسی و مقایسه دقیق انواع حساب ارانته پیش از انتخاب نهایی اهمیت دارد.

حساب معاملاتی بدون کارمزد ارانته چه هزینه‌هایی دارد؟

یکی از رایج‌ترین سوءتفاهم‌ها درباره حساب‌های بدون کارمزد این است که معامله‌گران تصور می‌کنند هیچ هزینه‌ای پرداخت نمی‌کنند. در واقعیت، “بدون کارمزد” به معنای عدم وجود کمیسیون ثابت است و هزینه معاملات به شکل دیگری محاسبه می‌شود.

اسپرد: ساختار هزینه شفاف و قابل پیش‌بینی

در حساب معاملاتی بدون کارمزد ارانته، هزینه معاملات از طریق اسپرد محاسبه می‌شود. این بدان معناست که تفاوت قیمت خرید و فروش، هزینه ورود به معامله را مشخص می‌کند و نیازی به محاسبه کمیسیون جداگانه نیست.

مثال عملی: برای معامله 1 لات استاندارد جفت ارز EUR/USD

– حساب استاندارد (اسپرد از 0.8 پیپ): هزینه ورود حدود 8 دلار

– حساب پرمیوم (اسپرد از 0.6 پیپ): هزینه ورود حدود 6 دلار

این ساختار مزیت شفافیت دارد، زیرا معامله‌گر از همان ابتدا می‌داند دقیقاً چه هزینه‌ای پرداخت می‌کند.

سایر هزینه‌های قابل اعمال

۱. سواپ (هزینه نگهداری شبانه)

اگر پوزیشن خود را بیش از یک روز معاملاتی نگه دارید، سواپ به حساب شما تعلق می‌گیرد. این هزینه بر اساس تفاوت نرخ بهره دو ارز محاسبه می‌شود و می‌تواند مثبت یا منفی باشد.

حساب اسلامی (بدون سواپ): ارانته حساب اسلامی ارائه می‌دهد که در آن هزینه شبانه دریافت نمی‌شود. این حساب برای تمام انواع حساب‌های ارانته :استاندارد، پرمیوم، VIP، Tailor Made  قابل درخواست است.

۲. سایر هزینه‌های حساب

برای حفظ شفافیت کامل، نکات زیر نیز قابل توجه است:

برخی بروکرها در صورت عدم فعالیت حساب برای مدت مشخص، کارمزد عدم فعالیت دریافت می‌کنند. شرایط و مبلغ این کارمزد بسته به بروکر متفاوت است.

هزینه‌های برداشت:

• برداشت از طریق انتقال بانکی معمولاً بدون کارمزد است
• برخی روش‌های برداشت مانند کیف پول الکترونیکی ممکن است هزینه پردازش داشته باشند
• در صورت عدم فعالیت معاملاتی کافی، برداشت‌های سریع ممکن است مشمول کارمزد اداری شوند

برای جمع‌بندی ساختار هزینه‌ها، جدول زیر مقایسه‌ای بین انواع حساب‌های ارانته ارائه می‌دهد:

نوع هزینه / حساب	Standard	Premium	VIP	Tailor Made
کمیسیون ثابت	ندارد	ندارد	3 دلار به ازای هر لات	3 دلار به ازای هر لات
اسپرد EUR/USD	از 0.8 پیپ	از 0.6 پیپ	از 0.2 پیپ	از 0.0 پیپ
حداقل واریز	50 دلار	1,000 دلار	5,000 دلار	15,000 دلار
سواپ شبانه	بر اساس نرخ بازار	بر اساس نرخ بازار	بر اساس نرخ بازار	بر اساس نرخ بازار
حساب اسلامی	قابل درخواست	قابل درخواست	قابل درخواست	قابل درخواست
هزینه عدم فعالیت	بعد از 150 روز	بعد از 150 روز	بعد از 150 روز	بعد از 150 روز

حساب بدون کارمزد ارانته ساختار هزینه‌ای ساده و قابل پیش‌بینی دارد که بر اساس اسپرد محاسبه می‌شود. این مدل برای معامله‌گرانی که به دنبال شفافیت هزینه و مدیریت ساده هستند، گزینه مناسبی است. برای انتخاب بهترین نوع حساب متناسب با سبک معاملاتی خود، توصیه می‌شود انواع حساب ارانته را با هم مقایسه کنید و از ماشین حساب فارکس برای محاسبه دقیق هزینه‌ها استفاده کنید.

حساب معاملاتی بدون کارمزد ارانته برای چه سبک معاملاتی مناسب‌تر است؟

ساختار هزینه یک حساب معاملاتی باید با الگوی فعالیت معامله‌گر هم‌راستا باشد. در حساب بدون کارمزد ارانته، چون هزینه اصلی از طریق اسپرد محاسبه می‌شود، تعداد و فرکانس معاملات نقش تعیین‌کننده‌ای در به‌صرفه بودن این حساب دارد.

سبک‌های معاملاتی مناسب را در ادامه به شما خواهیم گفت:

1. سوئینگ تریدینگ (Swing Trading)

معامله‌گرانی که پوزیشن‌های خود را چند روز تا چند هفته نگه می‌دارند و ماهانه 10 تا 25 معامله انجام می‌دهند، بیشترین سازگاری را با این حساب دارند.

مثال عملی: فرض کنید ماهانه 15 معامله با حجم 1 لات روی EUR/USD انجام می‌دهید:

• – حساب پرمیوم (اسپرد 0.6 پیپ): 15 معامله × 6 دلار = 90 دلار
• حساب Tailor Made (اسپرد 0 + کمیسیون 3 دلار): 15 معامله × 3 دلار = 45 دلار

در این سناریو، اگرچه حساب Tailor Made ارزان‌تر است، اما اگر هدف سود شما در هر معامله 80 تا 150 پیپ باشد، تفاوت 45 دلار در ماه (90 دلار در مقابل 45 دلار) تأثیر قابل توجهی بر نتیجه کلی ندارد. مزیت اصلی حساب بدون کمیسیون در سادگی محاسبات و شفافیت هزینه‌ها است.

2. پوزیشن تریدینگ (Position Trading)

معامله‌گرانی که پوزیشن‌ها را هفته‌ها یا ماه‌ها نگه می‌دارند و ماهانه کمتر از 10 معامله انجام می‌دهند، از نظر اسپرد مشکلی با این حساب ندارند.

نکته مهم: در این سبک، هزینه سواپ می‌تواند در بلندمدت قابل توجه باشد. برای رفع این مشکل، حساب اسلامی ارانته که برای تمام انواع حساب‌های استاندارد، پرمیوم و VIP قابل درخواست است، هزینه شبانه را حذف می‌کند.

3. دی تریدینگ با ورودهای محدود

اگر روزانه 2 تا 5 معامله با اهداف سودی بین 30 تا 60 پیپ انجام می‌دهید، حساب بدون کمیسیون گزینه قابل قبولی است. این سبک به شرطی مناسب است که بر روی کیفیت ورودها تمرکز کنید، نه تعداد آن‌ها.

در ادامه سبک‌های معاملاتی نامناسب را به شما خواهیم گفت:

1. اسکالپینگ و معاملات پرتکرار

اگر روزانه بیش از 15 معامله انجام می‌دهید یا اهداف سود شما زیر 20 پیپ است، اسپرد بالاتر می‌تواند بخش قابل توجهی از سود را کاهش دهد.

مثال محاسباتی برای 25 معامله روزانه با اسپرد 0.8 پیپ (حساب استاندارد):

• هزینه روزانه: 25 × 8 دلار = 200 دلار

– هزینه ماهانه (20 روز کاری): 4,000 دلار

در همین شرایط با حساب Tailor Made:

• هزینه ماهانه: 25 × 20 × 3 دلار = 1,500 دلار

تفاوت 2,500 دلار در ماه (4,000 دلار در مقابل 1,500 دلار) برای یک اسکالپر، مبلغ قابل توجهی است که نشان می‌دهد حساب Tailor Made برای این سبک مناسب‌تر است.

2. نیوز تریدینگ

اگر بر اساس انتشار اخبار اقتصادی معامله می‌کنید، باید بدانید اسپرد در لحظات نوسان شدید افزایش می‌یابد. این افزایش در همه حساب‌ها وجود دارد، اما در حساب بدون کمیسیون تنها هزینه شماست. استفاده از تقویم اقتصادی فارکس برای شناسایی زمان‌های پرنوسان توصیه می‌شود.

جدول انتخاب بر اساس سبک معاملاتی

سبک معاملاتی	تعداد معاملات	حساب پیشنهادی
پوزیشن تریدینگ	کمتر از 10 در ماه	بدون کمیسیون (با حساب اسلامی)
سوئینگ تریدینگ	10 تا 25 در ماه	بدون کمیسیون
دی تریدینگ محدود	5 تا 10 در روز	بدون کمیسیون یا Tailor Made

اگر تعداد معاملات ماهانه شما زیر 30 است و هدف از هر معامله بیش از 40 پیپ سود است، حساب بدون کمیسیون انتخاب منطقی خواهد بود. اما اگر به معاملات پرتکرار و سریع علاقه دارید، بهتر است انواع حساب ارانته را با هم مقایسه کنید .

بررسی اسپردها در حساب معاملاتی بدون کارمزد ارانته

اسپرد تنها هزینه اصلی معاملات در حساب‌های بدون کمیسیون است و بسته به نوع حساب و ابزار معاملاتی متفاوت خواهد بود. در حساب استاندارد، اسپرد جفت‌ارزهای اصلی مانند GBP/USD از 1.8 پیپ و USD/JPY از 1.6 پیپ آغاز می‌شود. در حساب پرمیوم، این اعداد به ترتیب به 1.2 و 1 پیپ کاهش می‌یابد و در حساب VIP، اسپردها به کمترین میزان خود یعنی 1 و 0.8 پیپ می‌رسند.

برای ابزارهای کالایی، اسپرد طلا (XAUUSD) در حساب استاندارد از 35 سنت، در پرمیوم از 28 سنت و در VIP از 22 سنت شروع می‌شود. اسپرد نفت خام (USOIL) نیز به ترتیب 5، 4 و 3 سنت است. در شاخص‌های جهانی مانند US30، اسپرد از 3 پوینت در حساب استاندارد تا 2 پوینت در VIP متغیر است.

نکته مهم این است که اسپردها شناور هستند و در زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم یا نوسانات بازار ممکن است افزایش یابند. این افزایش موقت در تمام نوع حساب‌ها وجود دارد و مختص حساب بدون کمیسیون نیست.

شرایط و نحوه افتتاح حساب بدون کارمزد ارانته

برای استفاده از حساب معاملاتی بدون کارمزد در ارانته، ابتدا باید یک حساب کاربری ایجاد کرده و مراحل فعال‌سازی را تکمیل کنید. روند افتتاح حساب کاملاً ساده طراحی شده و برای همه کاربران، چه مبتدی و چه حرفه‌ای، قابل انجام است.

انتخاب نوع حساب معاملاتی

ارانته چند نوع حساب بدون کمیسیون ارائه می‌دهد که هرکدام برای سطح متفاوتی از معامله‌گران مناسب هستند. کاربران می‌توانند با توجه به سرمایه اولیه و سبک معاملاتی خود، حساب استاندارد و پرمیوم را انتخاب کنند. تفاوت اصلی این حساب‌ها در میزان اسپرد و حداقل واریز اولیه است.

ثبت‌نام و احراز هویت

پس از انتخاب نوع حساب، لازم است فرم ثبت‌نام تکمیل شود و مدارک هویتی جهت تأیید حساب بارگذاری گردد. انجام احراز هویت برای فعال شدن حساب واقعی و دسترسی کامل به امکانات معاملاتی الزامی است.

واریز وجه و فعال‌سازی حساب

بعد از تأیید اطلاعات، با واریز حداقل مبلغ تعیین‌شده برای هر نوع حساب، حساب معاملاتی فعال می‌شود و امکان شروع معاملات فراهم خواهد بود.

انتخاب پلتفرم معاملاتی

پس از فعال‌سازی حساب، معامله‌گران می‌توانند از پلتفرم‌های معاملاتی مثل متاتریدر ۴ یا ۵، سی تریدر یا تریدینگ ویو را استفاده کرده و معاملات خود را روی بازارهای مختلف آغاز کنند.

استفاده از حساب دمو

برای افرادی که تمایل دارند قبل از معامله واقعی با شرایط حساب بدون کارمزد آشنا شوند، امکان افتتاح حساب دمو فراهم است. حساب دمو شرایطی مشابه حساب واقعی دارد و برای تمرین و تست استراتژی بسیار کاربردی است.

امکان فعال‌سازی حساب بدون سواپ

کاربرانی که به معاملات بلندمدت علاقه‌مند هستند یا تمایل به استفاده از حساب بدون بهره شبانه دارند، می‌توانند درخواست فعال‌سازی حساب بدون سواپ را از طریق پنل کاربری ثبت کنند.

ارانته به‌عنوان یک بروکر معتبر با رگولاتوری‌های CySEC و FSA، امنیت حساب‌های شما را با بیمه تا سقف ۱ میلیون یورویی توسط Zurich Insurance Group تضمین می‌کند. اجرای معاملات به صورت NDD و A-Book، دسترسی مستقیم به نقدینگی جهانی و پشتیبانی ۲۴ ساعته در ۷ روز هفته از دیگر مزایای معامله با ارانته است.

جمع‌بندی

حساب معاملاتی بدون کارمزد ارانته گزینه مناسبی برای معامله‌گرانی است که به دنبال ساختار هزینه‌ای ساده و شفاف هستند. این حساب در دو سطح استاندارد و پرمیوم و با حداقل واریز 50 و 1000 و دلار ارائه می‌شود و هزینه معاملات تنها از طریق اسپرد محاسبه می‌گردد. برای معامله‌گران سوئینگ، پوزیشن تریدرها و کسانی که تعداد معاملات محدودی دارند، این ساختار انتخاب منطقی است. اما اسکالپرها و معامله‌گران پرتکرار با انتخاب حساب vip  و Tailor Made که اسپرد صفر و کمیسیون پایین دارد، نتایج بهتری کسب خواهند کرد. برای شروع، کافی است فرآیند چهار مرحله‌ای ثبت‌نام، تأیید مدارک، واریز وجه و انتخاب حساب و پلتفرم معاملاتی را طی کنید.

سوالات متداول

۱. حداقل واریز برای حساب بدون کارمزد ارانته چقدر است؟

حداقل واریز برای حساب استاندارد 50 دلار و حساب پرمیوم 1,000 دلار است.

۲. آیا در حساب بدون کارمزد ارانته واقعاً هیچ هزینه‌ای پرداخت نمی‌شود؟

خیر، کمیسیون ثابت دریافت نمی‌شود اما هزینه معاملات از طریق اسپرد محاسبه می‌گردد. همچنین در صورت نگهداری پوزیشن بیش از یک روز، هزینه سواپ اعمال خواهد شد.

۳. حساب بدون کارمزد برای اسکالپینگ مناسب است یا خیر؟

خیر، برای اسکالپینگ و معاملات پرتکرار حساب Tailor Made با اسپرد صفر و کمیسیون 3 دلار به ازای هر لات گزینه مناسب‌تری است، زیرا در بلندمدت هزینه کمتری خواهد داشت.

سلب مسئولیت: معاملات ابزارهای مالی (مانند فارکس و CFDها) دارای سطح بالایی از ریسک هستند و برای همه سرمایه‌گذاران مناسب نیستند. محتوای این مقاله صرفاً جهت آموزش نگاشته شده و نباید به عنوان توصیه مالی یا سیگنال معاملاتی در نظر گرفته شود. بروکر ارانته هیچ‌گونه مسئولیتی در قبال تصمیمات معاملاتی و سود یا زیان ناشی از آن‌ها نخواهد داشت. قبل از شروع معامله، اطمینان حاصل کنید که با خطرات این بازار کاملاً آشنا هستید.