سرمایه هم مثل یک گل، رسیدگی و مراقبت می‌خواهد؛ از طرف دیگر، مدیریت سرمایه در فارکس مثل یک پازل است؛ باید هر یک از اجزای آن در جای درستِ خود قرار بگیرد تا موفق شوید.

موضوع این مقاله بخشی مهم از آموزش فارکس است که با توضیح قدم به قدمِ موارد زیر، موفقیت شما را با دانستن اجزای فرمول مدیریت سرمایه تسریع می‌کند:

• روش تعیین اهداف مالی
• محاسبه‌ی ریسک به ریوارد
• استراتژی‌های اندازه‌گیریِ موقعیت‌های معاملاتی
• تنوع سبد معاملاتی
• نظارت مداوم
• موارد تکمیلی مدیریت سرمایه در بازار فارکس

مدیریت سرمایه در فارکس – موج سواری!

یادگیری مدیریت سرمایه در بازار فارکس مثل ورزش موج سواری است!

رمز موفقیت یک موج سوار، هماهنگ شدن با موج‌هاست؛ در بازار فارکس هم لازم است با شناخت توانایی خود با حرکات زمان و قیمت، هماهنگ شوید تا بتوانید ابتدا سرمایه‌تان را حفظ کرده و سپس سود کنید.

شما در بازار فارکس باید به خطراتی مثل نوسانات مختلف بازار یا تنش‌های ژئوپلیتیکی (در قالب اخبار تکان دهنده‌ی اقتصادی و اجتماعی) عادت کرده و با آن‌ها موج سواری کنید. در این بین، داشتن یک سیستم کارآمدِ دفاعی برای محافظت در برابر خطراتی که سرمایه‌تان را تهدید می‌کند ضروری است.

برای مدیریت سرمایه درترید، قدم‌های زیر را بردارید:

1. تعیین اهداف مالی

بادبان‌ها را در مسیری کاملاً مشخص تنظیم کنید!

در تجارت فارکس، اهداف خود را واقع‌بینانه تعریف کرده و تصمیم بگیرید که آیا دنبال سودهای بزرگ و معاملات طولانی هستید یا دنبال سودهای کوچک و سریع می‌گردید.

آیا پوزیشن تریدر هستید؟ یا سووینگ تریدر؟ یا معامله‌گر روزانه؟ یا این که قصد دارید معاملات کوتاه اسکلپ انجام دهید؟

بدون تردید یکی از موارد فوق با روحیه‌ی هر شخص، بیشتر سازگار است و شخص باید با آموزش، بررسی و بک‌تست‌گیری متوجه شود که با چه نوع سبک معامله در فارکس راحت‌تر و موفق‌تر است.

سبک معاملاتی خود را عاقلانه و بر اساس شخصیت و مقدار زمانی که می‌توانید به فارکس اختصاص دهید انتخاب کنید.

از خود بپرسید می‌خواهید با معاملات فارکس به چه چیزی برسید؟

آیا دنبال یک منبع درآمد دیگر هستید؟

آیا می‌خواهید یک اتومبیل گران قیمت یا خانه بخرید؟

هدفتان هرچه باشد، مطمئن شوید که واضح و شفاف تعریفش کرده‌اید؛ نقاط عطف قابل دستیابی (مثل ایستگاه‌های بین مبدأ و مقصد) در این مسیر را مشخص کنید و بدانید که برنامه‌ی معاملاتی شما باید رشدِ تدریجی و سود مداوم را فراهم کند.

2. محاسبه‌ی نسبت ریسک به ریوارد (بازدهی ترید)

فارکس یک بازی شانسی نیست؛ ولی یک بازیِ پر از خطرات قابل محاسبه و تصمیم گیری‌های هوشمندانه است.

محاسبه‌ی نسبت ریسک به ریوارد، کلید باز کردن حداکثر سود در معاملات فارکس و عبارت از این است که قبل از معامله، سود بالقوه در برابر ضرر احتمالی را بسنجید.

در بازار فارکس، شما استراتژی‌های معاملاتی خود را تغییر می‌دهید، سطح ضرر خود را تنظیم و سطح سود بهینه را تعیین می‌کنید تا مطمئن شوید که حداکثر سود ممکن را خواهید کرد؛ همه‌ی این موارد، نیاز به تجزیه و تحلیل دقیق، نظارت مداوم و تنظیمات دارد؛ اهمیت تحلیل تکنیکال فارکس و حتی در کنار آن، تحلیل فاندامنتال فارکس غیرقابل انکار است.

یک تریدر مانند یک کارآگاه همیشه در جستجوی سرنخ‌های جدید است. او موقعیت خود را با شرایط تطبیق می‌دهد و مطمئن می‌شود که بر شرایط بازار تسلط دارد. برخی تریدرها برای این موارد از انواع اندیکاتور فارکس، جدول مدیریت سرمایه یا اکسل مدیریت سرمایه فارکس نیز استفاده می‌کنند.

به‌طور کلی چیزی که بر روی آن توافق بیشتری در دنیای فارکس وجود دارد این است که نسبت ریسک به ریوارد باید بالاتر از ریسک به ریوارد یک به یک باشد و بیشتر تریدرها ریسک به ریوارد یک به سه را منطقی می‌دانند.

3. استراتژی‌های اندازه گیری موقعیت معاملاتی

برای مدیریت سرمایه در فارکس استراتژی‌های اندازه‌گیری مختلفی وجود دارد:

1. مبلغ ثابت: این روشی جهت تعیین مبلغ ثابت برای هر معامله است؛ مثلاً تریدر برای هر ترید خود 20 دلار سود و 10 دلار ضرر در نظر می‌گیرد. نقطه ضعف این استراتژی در نظر گرفته نشدن تغییرات موجودی حساب شماست. اگر با این روش، حساب خود را به‌طور قابل توجهی رشد دهید، هنوز هم در هر معامله به همان 10 دلار ریسک می‌چسبید و ممکن است سودهای بالقوه‌ی زیادی را از دست بدهید.

از طرف دیگر، اگر در تعداد زیادی معامله ضرر کنید اما ریسک شما در هر معامله 10 دلار باقی بماند بعد از مدتی بیشتر از ظرفیت موجودی حسابتان ریسک خواهید کرد؛ چون سرمایه‌تان کاهش یافته است.

• درصد ثابت: بیشتر معامله‌گران درصدی ثابت را به‌عنوان میزان حجم معاملاتی خود تعریف می‌کنند مثلاً حداکثر یک درصد از کل سرمایه.

فایده‌ی استفاده از این روشِ مدیریت سرمایه در فارکس این است که برخلاف استفاده از مبلغ ثابت، ریسک شما در هر معامله با مانده حسابتان هماهنگ خواهد شد.

از نظر تئوری، حساب شما با این روش نابود نخواهد شد ولی از طرف دیگر نقطه ضعف این روش عبارت از این است که اگر شما ضررهای پشت سرهم داشته باشید میزان ریسک شما در هر معامله به همراه ریواردتان کوچک و کوچک‌تر می‌شود و زمانی که شروع به سود می‌کنید؛ پس گرفتن پول‌هایی که ضرر کرده بودید طول می‌کشد.

• معیار فراگیر: معیار فراگیر، یک فرمول ریاضی و درصدی شناور است که به شما امکان می‌دهد حجم موقعیت مطلوب خود را بر اساس میزان موفقیت خود تعیین کنید. با استفاده از این استراتژی، می‌توانید سرمایه‌ی بیشتری را به معاملاتِ با قابلیت بالا اختصاص دهید و رشد سرمایه‌ی سریع‌تری داشته باشید ولی طبیعی است که ریسک بیشتری نیز نسبت به روش درصد ثابت خواهید داشت.

توجه کنید که هر یک از این سه روش می‌تواند در بازارهای دارایی مختلف (کالا، شاخص، سهام، جفت ارز) از دیگری بهتر یا بدتر عمل کند و این مورد برای هر شخص نیز ممکن است متفاوت باشد.

4. تنوع سبد معاملاتی

ضرب‌المثل قدیمیِ نگذاشتن تمام تخم‌مرغ‌ها در یک سبد، در معاملات فارکس هم کاملاً صادق است.

با گسترش تدریجی سرمایه‌گذاری‌های خود در جفت ارزها و دارایی‌های مختلفِ بازار فارکس مثل سهام، شاخص و کالا می‌توانید تأثیر تجارت بر روی یک نوع دارایی را بر روی سرمایه‌تان کم کنید.

ایجاد سبد معاملاتیِ عاقلانه مثل ایجاد خطوط ایمنی مختلف است، البته باید توجه داشت که رفتار هر کلاس دارایی با دیگری متفاوت است و مهارت در معاملات هر یک از انواع دارایی‌های قابل معامله در فارکس نیاز به آموزش و تمرین دارد.

• نظارت مداوم

فارکس، بازار بزن در رو نیست! لازم است به‌طور مداوم شرایط بازار را رصد و سود و ضرر خود را ملاحظه کنید و حجم معاملات خود را در صورت لزوم مجدداً تطبیق دهید.

پرورش استراتژی معاملاتی مانند پرورش گیاهی است که به آب و توجه مداوم نیاز دارد وگرنه از بین می‌رود؛ بنابراین معاملات خود را از نزدیک تعقیب کرده و در صورت لزوم آماده‌ی تنظیم مجدد پارامترهای آن باشید.

با تغییر شرایط بازار، ممکن است تنظیمات و تصمیمات اولیه‌ی شما دیگر بهینه نباشد. با توجه به عملکرد قیمت و احساسات بازار، می‌توانید تنظیمات و تصمیمات خود را به‌روز رسانی کرده از سود خود محافظت کنید و ضررها را به حداقل برسانید. این کار مانند بازی شطرنج است، همیشه سعی کنید با فکر کردن؛ چندین حرکت جلوتر باشید.

تکنیک‌های مدیریت سرمایه در فارکس – تکمیلی

1. از همان لحظه‌ای که به دنبال پاسخ سوال چگونه در فارکس حساب باز کنیم می‌گردید، با خودتان قرار بگذارید که فقط مبلغی را که تحمل از دست دادن آن را دارید وارد بازار فارکس کنید.
2. گذشته از موضوع تعیین ریسک به ریوارد، برای خودتان حد ضرر روزانه، هفتگی و ماهانه نیز محاسبه و تعیین کنید و وقتی به یکی از آن حدود رسیدید باقی آن روز یا هفته یا ماه، معامله نکنید.
3. برای میزان برداشت سود خود مبلغ یا درصدی مشخص کنید؛ وقتی چند نوبت سود کردید یا سود قابل توجهی به دست می‌آورید امکان این که دست به معاملات خطرناک زده و پول از دست بدهید بیشتر می‌شود، سود خود را طبق برنامه‌ای مشخص فوراً برداشت کنید.
4. اکثر تریدرهای آماتور با سود کردن در فارکس، سطح ریسک خود را به‌سرعت بالا می‌برند؛ سطح ریسک خودتان را خارج از آنچه در استراتژی خود تعریف کرده‌اید افزایش ندهید.
5. هنگام تنظیم حد محافظ (حد ضرر)، عواملی مانند نوسانات بازار، سطوح پشتیبانی و مقاومت و نسبت ریسک به ریوارد را در نظر بگیرید.
6. سطح سود را باید بر اساس تجزیه و تحلیل فنی، شرایط بازار و اهداف مالی خود تعیین کنید. بسته به سبک معاملاتی‌تان، می‌توانید چندین حد سود را در سطوح مختلف قیمت تنظیم کنید.
7. استفاده از لوریج (اهرم) یک تیغ دو دم است و می‌تواند در صورت استفاده‌ی غلط شما را به‌سرعت کال مارجین کند؛ در این مورد محتاط باشید.
8. مراقب همبستگی ارزها باشید؛ مثلاً اگر برای یورو- دلار آمریکا معامله‌ی فروش باز کرده‌اید و هم‌زمان برای معامله‌ پوند- دلار آمریکا معامله‌ی خرید گشوده‌اید، دو معامله‌ی متضادی انجام داده‌اید و به‌احتمال زیاد ضرر یکی از این معاملات سود احتمالی دیگری را از بین خواهد برد چون بین یورو و پوند در برابر دلار آمریکا، مقداری همبستگی مثبت وجود دارد.
9. لازم است برای نتیجه گرفتن از هر استراتژی مشخص در بازه‌های زمانی معیّن، میزان بالانس؛ حجم معامله و میزان تحمل ریسک را برای معاملاتتان یکسان در نظر بگیرید تا بتوانید کیفیت مدیریت سرمایه‌تان را بررسی کرده و نقاط قوت و ضعفتان را در این زمینه بشناسید.
10. نگرش صحیح به مدیریت سرمایه در فارکس مستلزم اقدامات حرفه‌ای و عاری از احساسات و غلبه بر ترس و طمع است. داشتن چنین نگرشی به دانستن بهترین زمان قبول ضرر و یا سیو سود کمک می‌کند؛ پس روانشناسی ترید را در خود تقویت کنید.
11. به یاد داشته باشید، تسلط بر مدیریت سرمایه در فارکس نیازمند زمان، تمرین و پشتکار است، بنابراین به یادگیری و بهینه‌سازی رویکردتان ادامه بدهید.